Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə siyasəti

 

1. Giriş

 

1.1. Bu Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə siyasəti 3-102-940387 SRL ("Şirkət", "Biz", "Bizə", "Bizim", "Veb-sayt", “Yoho Slot”) tərəfindən buraxılmışdır; şirkət Kosta-Rika qanunlarına əsasən qeydiyyatdan keçmiş və yaradılmışdır, qeydiyyat nömrəsi 3-102-939097, qeydiyyat ünvanı: Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Costa Rica.

 

1.2. Biz Online Casino Operator olaraq, Money Laundering (“ML”) və Terrorist Financing (“TF”) təhdidlərinə potensial həssas olan sahədə fəaliyyət göstərdiyimizi nəzərə alaraq, ML və TF-nin dünya üzrə milli və beynəlxalq təhlükəsizliyə yaratdığı təhdidi anlayır və qəbul edirik.

 

1.3. Şirkət bütün tətbiq olunan Anti-Money Laundering (“AML”) qanunlarına və qaydalarına tam riayət etməyə sadiqdir. Biz Xidmətlərimizdən sui-istifadə yolu ilə Money Laundering, Terrorist Financing, Fraud və ya hər hansı digər cinayət məqsədinin qarşısını almaq və onunla mübarizə aparmaq üçün prosedurlar yaratmağa sadiqik.

 

1.4. Bu AML Policy Financial Action Task Force (“FATF”) tərəfindən müəyyən edilmiş beynəlxalq standartlara, həmçinin Anti-Money Laundering üzrə tətbiq olunan tənzimləyici tələblərə və milli qanunvericiliyə uyğun hazırlanmışdır. AML Policy ən yüksək hüquqi və tənzimləyici tələblərə əməl etməklə çirkli pulların yuyulmasının, terrorizmin maliyyələşdirilməsinin və digər saxtakarlıq fəaliyyətlərinin effektiv qarşısını almaq üçün nəzərdə tutulmuşdur.

 

1.5. Bu AML Policy-də göstərilən standartlar Şirkət tərəfindən təklif olunan xidmətlərdən sui-istifadənin qarşısını almaq üçün tətbiq edilmiş prosedurlara güclü və beynəlxalq səviyyədə tanınmış əsas verən aşağıdakı hüquqi çərçivələrə əsaslanır:

 

• EU AML Directive: Directive (EU) 2015/849 of the European Parliament and of the Council of 20 May 2015 on the prevention of the use of the financial system for money laundering or terrorist financing;
• Regulation (EU) 2015/847 of the European Parliament and of the Council of 20 May 2015 on information accompanying transfers of funds and repealing Regulation (EC) No 1781/2006 (Text with EEA relevance);
• Anjouan Money Laundering (Prevention) Act 008 of 2005;
• Various Regulations: şəxslərə qarşı sanksiyalar və ya məhdudlaşdırıcı tədbirlər, müəyyən mallar və texnologiyalar, o cümlədən ikili təyinatlı mallar üzrə embarqolar tətbiq etmək.

 

Şirkətin AML proqramı, o cümlədən xidmətlərindən sui-istifadənin qarşısını almaq üçün saxlanılan prosedurlar, bu qaydalara tam uyğundur.

 

1.6. Anti-Money Laundering qaydalarına riayət etmək üçün Şirkət bu AML Policy, prosedurlar və müvafiq AML qanunvericiliyinə Şirkət daxilində və Xidmətlərin göstərilməsi zamanı əməl olunmasını təmin etmək məqsədilə Compliance Officer təyin etmişdir.

 

1.7. Şirkət xidmət, risklərin idarə edilməsi və nəzarət prosedurlarının vacib elementi kimi Know Your Customer (KYC) proqramlarını da tətbiq etmişdir.
Belə proqramlara daxildir:

• Müştərinin qeydiyyatı/qəbulu;
• Müştərinin identifikasiyası/verifikasiyası;
• Müştəri fəaliyyətinin davamlı monitorinqi;
• Risklərin idarə edilməsi;
• Şübhəli fəaliyyətlərin müvafiq orqanlara bildirilməsi.

 

1.8. Şirkətin bütün Müştəriləri Veb-saytdan istifadə və Şirkət Müştərisi kimi Şirkətlə ticarət fəaliyyətinə daxil olmaları ilə bağlı aşağıdakı şərtləri qəbul edəcək, öhdəsinə götürəcək və razılaşacaqlar:

• Müştəri Şirkət müştərisi olduğu bütün müddət ərzində çirkli pulların yuyulması və cinayət fəaliyyətindən əldə edilən gəlirlər ilə bağlı bütün müvafiq qanunlara əməl edəcək;
• Şirkət “know-your-customer” öhdəlikləri kimi tanınan müəyyən öhdəliklər əsasında fəaliyyət göstərəcək; bu öhdəliklər Şirkətə money laundering fəaliyyətlərini aşkar etməyə və qarşısını almağa kömək edən anti-money laundering prosedurlarını tətbiq etmək hüququ verir, burada money laundering belə fəaliyyətin yerindən asılı olmayaraq hər hansı qanunsuz fəaliyyətlə əlaqəli hər hansı vəsaitlərlə işləməyi ifadə edə bilər;
• Müştəri anti-money laundering səyləri ilə bağlı Şirkətlə tam əməkdaşlıq etməyə razılaşır. Bu, yurisdiksiyadan asılı olmayaraq Şirkətin tətbiq olunan qanunlarla müəyyən edilən vəzifələrini yerinə yetirməsinə kömək etmək üçün Player Account, Veb-saytdan istifadə və s. barədə Şirkətin tələb etdiyi məlumatların təqdim edilməsini əhatə edir;
• Şirkət belə tranzaksiyanın tamamlanmasının hər hansı tətbiq olunan qanunun pozulmasına səbəb ola biləcəyinə və ya qəbul edilən təcrübələrə zidd olduğuna inanmaq üçün əsas olduqda hər hansı vəsait transferini gecikdirmək və ya dayandırmaq hüququnu saxlayır;
• Şirkət xidmətlərin qanunsuz və ya saxtakarlıq hesab edilən fəaliyyətlər üçün istifadə edildiyinə inanmaq üçün əsas olduqda hər hansı ticarət fəaliyyətini dayandırmaq və ya ləğv etmək hüququnu saxlayır;
• Şirkət Müştəri məlumatlarından saxtakarlıq və ya başqa qanunsuz fəaliyyətlərin araşdırılması və/və ya qarşısının alınması üçün istifadə etmək hüququna malikdir;
• Şirkət Müştəri məlumatlarını aşağıdakılarla paylaşmaq hüququna malikdir:
• Şirkətə tətbiq olunan qanuna, o cümlədən anti-money laundering qanunlarına və know-your-customer öhdəliklərinə riayət etməkdə kömək edən istintaq orqanları və ya hər hansı səlahiyyətli şəxslər;
• Şirkətə Müştərilərinə təklif etdiyi xidmətləri göstərməyə kömək edən təşkilatlar;
• Dövlət, hüquq-mühafizə orqanları və məhkəmələr;
• Tənzimləyici orqanlar və maliyyə institutları.

 

2. Know Your Customer proseduru

 

2.1. Şirkət normal və ya gözlənilən Müştəri davranışından kənara çıxan tranzaksiyaları aşkar etmək və ya digər şübhəli fəaliyyəti müəyyən etmək üçün Müştərilərin Player Account-larındakı fəaliyyətlərini monitorinq etməyi öhdəsinə götürür.

 

2.2. Bu sahələrdə təhlükəsizliyi təmin etmək üçün Şirkət Müştəri Fəaliyyətinin Monitorinqi Tədbirlərini tətbiq etmişdir:

• Çoxsaylı hesabların yaradılmasının qarşısının alınması - Şirkət eyni şəxs tərəfindən çoxsaylı hesabların yaradılmasını aşkar etmək və qarşısını almaq üçün davamlı olaraq yenilənən və təkmilləşdirilən daxili monitorinq prosedurları və xüsusi proqram alətləri yaratmışdır. Müştəri hər dəfə vəsait çıxarışı sorğusu başladıqda, sistem müəyyən edilmiş aşkarlama protokollarına uyğun olaraq hər hansı bağlı və ya dublikat hesabları müəyyən etmək üçün avtomatik verifikasiya aparır. Belə hesablar aşkar edilərsə, bütün əlaqəli hesablar Şirkətin mülahizəsinə əsasən bağlana bilər və Müştəriyə yeni hesablar qeydiyyatdan keçirmək daimi olaraq qadağan edilə bilər.
• Qeyri-adi tranzaksiyaların monitorinqi - Müştəri sistem xəbərdarlıqlarını işə salan qeyri-adi depozitlər etdikdə, Şirkət qeyri-adi fəaliyyətə dair izah almaq üçün Müştəri ilə əlaqə saxlayacaq. Müştəri qənaətbəxş izah və ya tələb olunan sənədləri təqdim etməzsə, Şirkət tələb olunan məlumat təqdim edilənədək Player Account-u dayandıracaq. Müştəri fərdi olaraq müəyyən edilmiş müddət ərzində tələb olunan məlumatı təqdim etməzsə, Player Account daimi olaraq bağlanacaq. Bundan əlavə, Compliance Officer şübhəli tranzaksiya barədə müvafiq orqanlara məlumat verə bilər.
• Vəsait çıxarışının monitorinqi - Şirkət vəsaitlərin yalnız ilkin mənbəyə, yəni depozitin edildiyi Müştəri hesabına çıxarılmasına icazə verir. Fərdi hallarda Şirkət Müştərinin vəsaitlərini başqa Müştəri hesabına və ya üçüncü tərəf hesabına çıxara bilər, bir şərtlə ki, Müştəri belə çıxarışı əsaslandırmaq üçün Şirkətin tələbi ilə kifayət qədər məlumat və sənəd təqdim etsin.
• Üçüncü tərəf xidmətlərindən istifadə - Şirkət tənzimləyici tələblərə uyğunluğu təmin etmək və saxtakarlıqdan qorunmaq üçün Müştərilərinin şəxsiyyətini təhlükəsiz şəkildə yoxlamaq məqsədilə üçüncü tərəf xidmət provayderi ilə əməkdaşlıq edir. SumSub sənəd verifikasiyası, şəxsiyyət yoxlamaları və anti-money laundering (AML) compliance üçün sadələşdirilmiş proses təklif edir və Şirkətə problemsiz istifadəçi təcrübəsi təqdim etməklə yüksək etibar və təhlükəsizlik səviyyəsini qorumağa imkan verir. Bu əməkdaşlıq yalnız qanuni oyunçuların platformaya giriş əldə etməsini təmin edir, həm Şirkəti, həm də onun Customers-ını qoruyur.

 

3. Risklərin idarə edilməsi

 

3.1. Şirkət anti-money laundering və saxtakarlığın qarşısının alınması qaydalarına uyğunluğu təmin etmək üçün hərtərəfli verifikasiya və risklərin idarə edilməsi strategiyası tətbiq etmişdir. Bu siyasət davamlı risk qiymətləndirmə prosedurları ilə kompleks üç mərhələli verifikasiya prosesini birləşdirir.

 

3.2. Şirkət Müştəri ilə münasibətlərin bütün müddəti ərzində davamlı risklərin idarə edilməsi tədbirləri tətbiq edir. Şirkət Müştərinin şəxsiyyətini cinayət fəaliyyəti, qadağan olunmuş şəxslər, terrorizm, politically exposed persons və s. ilə əlaqəli şəxslərin məlum bazaları üzrə yoxlayır. Bu risk qiymətləndirməsi həmçinin Müştərinin keçmişi, mənşə ölkəsi, vəsaitlərin mənbəyi və tranzaksiya nümunələrinin təhlilini əhatə edir.

 

3.3. Tranzaksiyanın ölçüsü, fəaliyyət tezliyi və ya maliyyə mənbələrinin aydın olmaması səbəbindən yüksək riskli kimi müəyyən edilən Müştərilər və ya tranzaksiyalar üçün Şirkət enhanced due diligence tətbiq edir. Bu, daha ətraflı yoxlamaları və ya hətta yüksək riskli regionlardan depozitlərə qadağanı əhatə edə bilər. Bu tədbirlərin tətbiqi barədə qərar Şirkətin mülahizəsinə əsasən qəbul edilir.

 

3.4. Şirkət yalnız Müştərilərinin şəxsiyyətini müəyyən etməyə deyil, həm də həmin müştəri və ya hesab növü üçün normal və ya gözlənilən tranzaksiyalara uyğun gəlməyən tranzaksiyaları müəyyən etmək üçün Player Account fəaliyyətini monitorinq etməyə borcludur. Bizim Know Your Client (KYC) prosedurumuz xidmətlərin risk idarəetməsi və nəzarət prosedurlarının əsas xüsusiyyətidir. Bu əsas elementlərdən kənarda KYC proqramlarının intensivliyi risk dərəcəsinə uyğunlaşdırılır.

 

3.5. Müştərinin fəaliyyəti müəyyən maliyyə hədlərinə çatdıqda, gücləndirilmiş verifikasiya tətbiq edilir. Qayda depozit/çıxarışın bir tranzaksiyada və ya əlaqəli görünən bir neçə tranzaksiyada edilməsindən asılı olmayaraq tətbiq olunur. Bu mərhələdə Müştəridən rəsmi şəxsiyyət sənədinin fotosunu və Müştərinin yaşayış ünvanını təsdiqləyən sənədi təqdim etməsi tələb olunur. Şirkət təqdim edilmiş məlumatların etibarlılığını üçüncü tərəf SumSub xidməti vasitəsilə yoxlayacaq. Tranzaksiya ilə əlaqəli vəsaitlər verifikasiya tamamlanana qədər dayandırılmış qalacaq.

 

3.6. Müştəri tələb olunan sənədləri və məlumatları Şirkətin tələb etdiyi müddətdə təqdim etməlidir. Bütün tələb olunan məlumat təqdim edilənədək, Biz çıxarışları dayandırmaq və/və ya Player Account-a girişi müvəqqəti məhdudlaşdırmaq hüququnu saxlayırıq. Tələb olunan sənədlərin müəyyən edilmiş müddətdə təqdim edilməməsi və ya bundan imtina edilməsi Player Account-un daimi bağlanması ilə nəticələnə bilər.

 

3.7. Böyük həcmli tranzaksiyalar və Müştərilər üçün vəsaitlərin mənbəyinə dair ətraflı sənədlərin təqdim edilməsini əhatə edən üçüncü səviyyə verifikasiyanı tamamlamaq tələb olunur. Bu, tətbiq olunan EU anti-money laundering qanunvericiliyi üzrə məcburi tələbdir. Şirkət belə verifikasiya özünü qane edən şəkildə tamamlanana qədər tranzaksiyanı dayandırmaq və ya bloklamaq hüququnu saxlayır.

 

3.8. Şirkət öz daxili Know Your Customer (KYC) və Anti-Money Laundering (AML) siyasətlərinə, həmçinin tətbiq olunan hüquqi və tənzimləyici öhdəliklərə uyğunluğu təmin etmək məqsədilə öz müstəsna mülahizəsinə əsasən istənilən vaxt Oyunçunun şəxsiyyətinin və/və ya Source of Funds (SOF) yoxlanmasını tələb etmək hüququnu saxlayır. Belə verifikasiya məhdudiyyətsiz olaraq dövlət tərəfindən verilmiş şəxsiyyət sənədlərinin, yaşayış yerinin təsdiqinin, bank çıxarışlarının, əmək haqqı vərəqələrinin, vergi bəyannamələrinin və ya qumar fəaliyyəti üçün istifadə edilən vəsaitlərin qanuni mənşəyini ağlabatan şəkildə müəyyən etmək üçün Şirkətin zəruri hesab etdiyi digər sənədlərin təqdim edilməsini əhatə edə bilər. Kifayət qədər sənədlərin təqdim edilməməsi və ya verifikasiya prosedurundan keçilməməsi Şirkətin müstəsna mülahizəsinə əsasən hesabın dayandırılması, çıxarışların saxlanılması və ya hesabın daimi bağlanması ilə nəticələnə bilər.

 

3.9. Bu verifikasiya mərhələlərini risklərin idarə edilməsi prosedurları ilə inteqrasiya etməklə Şirkət bütün Müştəri fəaliyyətinin ən yüksək compliance standartlarına uyğun monitorinq və nəzarət edilməsini təmin edir və bununla qanunsuz fəaliyyət riskini minimuma endirir. Belə yoxlamaların nəticəsinə əsasən, Şirkət hər hansı Player Account-u və ya tranzaksiyanı öz müstəsna mülahizəsinə əsasən rədd etmək, dayandırmaq və ya ləğv etmək hüququnu saxlayır, xüsusilə maliyyə cinayəti və ya tənzimləyici pozuntu riski aşkar edildikdə. Oyunçu verifikasiyası prosesi haqqında daha ətraflı məlumatı KYC Policy bölməsində tapmaq olar.

 

4. Bizimlə əlaqə saxlayın

 

4.1. Bu Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə siyasəti ilə bağlı hər hansı sualınız olarsa, zəhmət olmasa Dəstək Komandamızla əlaqə saxlayın: support@yohoslot.com . Biz hər zaman kömək etməkdən məmnunuq.