Политика противодействия отмыванию денег

 

1. Введение

 

1.1. Настоящая Политика противодействия отмыванию денег выпущена компанией 3-102-940387 SRL ("Компания", "Мы", "Нас", "Наш", "Веб-сайт", “Yoho Slot”), компанией, зарегистрированной и учрежденной в соответствии с законодательством Коста-Рики, с регистрационным номером 3-102-939097 и зарегистрированным адресом: Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Costa Rica.

 

1.2. Мы, как оператор онлайн-казино, работающий в отрасли, потенциально уязвимой к угрозам отмывания денег (“ML”) и финансирования терроризма (“TF”), понимаем и признаем угрозу ML и TF для национальной и международной безопасности во всем мире.

 

1.3. Компания полностью привержена соблюдению всех применимых законов и нормативных актов о противодействии отмыванию денег (“AML”). Мы обязуемся устанавливать процедуры для предотвращения и противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма, мошенничеству или любым другим преступным целям через злоупотребление Нашими Сервисами.

 

1.4. Настоящая AML Policy разработана в соответствии с международными стандартами, установленными Financial Action Task Force (“FATF”), а также применимыми регуляторными требованиями и национальным законодательством о противодействии отмыванию денег. AML Policy предназначена для эффективного предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и иной мошеннической деятельности путем соблюдения наиболее строгих правовых и регуляторных требований.

 

1.5. Стандарты, изложенные в настоящей AML Policy, основаны на следующих правовых основах, которые обеспечивают надежную и международно признанную базу для процедур, внедренных с целью предотвращения злоупотребления услугами, предлагаемыми Компанией:

 

• EU AML Directive: Directive (EU) 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег или финансирования терроризма;
• Regulation (EU) 2015/847 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года об информации, сопровождающей переводы денежных средств, и об отмене Regulation (EC) No 1781/2006 (Text with EEA relevance);
• Anjouan Money Laundering (Prevention) Act 008 of 2005;
• Various Regulations: введение санкций или ограничительных мер против лиц, эмбарго на определенные товары и технологии, включая товары двойного назначения.

 

AML-программа Компании, включая процедуры, поддерживаемые для предотвращения злоупотребления ее услугами, полностью соответствует этим нормативным актам.

 

1.6. Для соблюдения требований по противодействию отмыванию денег Компания назначила Compliance Officer, который обеспечивает соблюдение настоящей AML Policy, процедур и соответствующего AML-законодательства внутри Компании и при предоставлении Сервисов.

 

1.7. Компания также внедрила программы Know Your Customer (KYC) как существенный элемент сервисных процедур, управления рисками и контроля.
Такие программы включают:

• Регистрацию/принятие клиента;
• Идентификацию/верификацию клиента;
• Постоянный мониторинг активности Клиента;
• Управление рисками;
• Сообщение о подозрительной активности соответствующим органам.

 

1.8. Все Клиенты Компании признают, принимают на себя обязательства и соглашаются со следующими условиями в отношении использования Веб-сайта и вступления в торговую деятельность с Компанией в качестве Клиента Компании:

• Клиент будет соблюдать, на протяжении всего периода пребывания Клиентом Компании, все соответствующие законы, касающиеся отмывания денег и доходов от преступной деятельности;
• Компания будет действовать в рамках определенных обязательств, известных как обязательства “know-your-customer”, которые дают Компании право внедрять процедуры противодействия отмыванию денег, помогающие выявлять и предотвращать деятельность по отмыванию денег, где отмывание денег может означать обращение с любыми средствами, связанными с любой незаконной деятельностью, независимо от места такой деятельности;
• Клиент соглашается полностью сотрудничать с Компанией в вопросах противодействия отмыванию денег. Это включает предоставление информации, которую Компания запрашивает в отношении Player Account, использования Веб-сайта и т. д., чтобы помочь Компании выполнять обязанности, предписанные применимыми законами, независимо от юрисдикции;
• Компания оставляет за собой право задержать или остановить любой перевод средств, если есть основания полагать, что завершение такой транзакции может привести к нарушению любого применимого закона или противоречит приемлемой практике;
• Компания оставляет за собой право приостановить или прекратить любую торговую деятельность, если есть основания полагать, что сервисы используются для деятельности, считающейся незаконной или мошеннической;
• Компания имеет право использовать информацию Клиента для расследования и/или предотвращения мошеннической или иной незаконной деятельности;
• Компания имеет право передавать информацию Клиента следующим лицам и организациям:
• Следственным органам или любым уполномоченным должностным лицам, которые помогают Компании соблюдать применимое законодательство, включая законы о противодействии отмыванию денег и обязательства know-your-customer;
• Организациям, которые помогают Компании предоставлять услуги своим Клиентам;
• Государственным органам, правоохранительным органам и судам;
• Регуляторным органам и финансовым учреждениям.

 

2. Процедура Know Your Customer

 

2.1. Компания обязуется контролировать активность Клиентов в их Player Accounts, чтобы выявлять транзакции, отклоняющиеся от обычного или ожидаемого поведения Клиента, либо выявлять другую подозрительную активность.

 

2.2. Для обеспечения безопасности в этих областях Компания внедрила меры мониторинга активности Клиентов:

• Предотвращение создания нескольких аккаунтов - Компания создала внутренние процедуры мониторинга и специализированные программные инструменты, которые постоянно обновляются и улучшаются, чтобы выявлять и предотвращать создание нескольких аккаунтов одним и тем же лицом. Каждый раз, когда Клиент инициирует запрос на вывод средств, система автоматически проводит проверку для выявления любых связанных или дублирующих аккаунтов в соответствии с установленными протоколами обнаружения. Если такие аккаунты выявлены, все связанные аккаунты могут быть закрыты по усмотрению Компании, а Клиенту может быть навсегда запрещено регистрировать новые аккаунты.
• Мониторинг необычных транзакций - если Клиент делает необычные депозиты, вызывающие системные предупреждения, Компания свяжется с Клиентом для получения объяснения необычной активности. Если Клиент не предоставит удовлетворительное объяснение или требуемую документацию, Компания приостановит Player Account до предоставления требуемой информации. Если Клиент не предоставит запрошенную информацию в индивидуально определенный период времени, Player Account будет закрыт навсегда. Кроме того, Compliance Officer может сообщить о подозрительной транзакции соответствующим органам.
• Мониторинг вывода средств - Компания разрешает выводить средства только на первоначальный источник - счет Клиента, с которого был сделан депозит. В отдельных случаях Компания может вывести средства Клиента на другой счет Клиента или на счет третьей стороны при условии, что Клиент предоставит достаточную информацию и документацию по запросу Компании для обоснования такого вывода.
• Использование сторонних сервисов - Компания сотрудничает со сторонним поставщиком услуг для безопасной проверки личности своих Клиентов, обеспечивая соблюдение регуляторных требований и защиту от мошенничества. SumSub предлагает упрощенный процесс проверки документов, проверки личности и соблюдения anti-money laundering (AML), позволяя Компании поддерживать высокий уровень доверия и безопасности при обеспечении бесшовного пользовательского опыта. Это сотрудничество гарантирует, что доступ к платформе получают только законные игроки, защищая как Компанию, так и ее Customers.

 

3. Управление рисками

 

3.1. Компания внедрила комплексную стратегию верификации и управления рисками для обеспечения соблюдения правил противодействия отмыванию денег и предотвращения мошенничества. Эта политика объединяет полный трехэтапный процесс верификации с постоянными процедурами оценки рисков.

 

3.2. Компания применяет постоянные меры управления рисками на протяжении всего периода отношений с Клиентом. Компания проверяет личность Клиента по известным базам данных лиц, связанных с преступной деятельностью, запрещенных лиц, терроризма, politically exposed persons и т. д. Эта оценка рисков также включает анализ биографии Клиента, страны происхождения, источника средств и моделей транзакций.

 

3.3. Для Клиентов или транзакций, определенных как высокорисковые - из-за размера транзакции, частоты активности или неясных источников финансирования - Компания применяет enhanced due diligence. Это может включать более тщательные проверки или даже запрет на депозиты из высокорисковых регионов. Решение о применении этих мер принимается по усмотрению Компании.

 

3.4. Компания обязана не только устанавливать личность своих Клиентов, но и отслеживать активность Player Account, чтобы определять те транзакции, которые не соответствуют обычным или ожидаемым транзакциям для данного клиента или типа аккаунта. Наша процедура Know Your Client (KYC) является ключевым элементом процедур управления рисками и контроля сервисов. Интенсивность KYC-программ сверх этих основных элементов адаптируется к степени риска.

 

3.5. Когда активность Клиента достигает определенных финансовых порогов, применяется усиленная верификация. Правило применяется независимо от того, осуществляется ли депозит/вывод одной транзакцией или несколькими транзакциями, которые кажутся связанными. На этом этапе Клиент должен предоставить фото своего официального документа, удостоверяющего личность, вместе с документом, подтверждающим адрес проживания Клиента. Компания проверит достоверность предоставленной информации через сторонний сервис SumSub. Средства, связанные с транзакцией, останутся приостановленными до завершения верификации.

 

3.6. Клиент должен предоставить запрошенные документы и информацию в срок, запрошенный Компанией. Пока вся требуемая информация не будет представлена, Мы оставляем за собой право приостановить вывод средств и/или временно ограничить доступ к вашему Player Account. Непредоставление запрошенных документов в установленный срок или отказ сделать это может привести к постоянному закрытию Player Account.

 

3.7. Для крупных транзакций и для Клиентов требуется пройти третий уровень верификации, который включает предоставление подробной документации об источнике средств. Это обязательное требование согласно применимому законодательству ЕС о противодействии отмыванию денег. Компания оставляет за собой право приостановить или заблокировать транзакцию до завершения такой верификации к ее удовлетворению.

 

3.8. Компания оставляет за собой право по своему единоличному усмотрению и в любое время запросить проверку личности Игрока и/или Source of Funds (SOF), чтобы обеспечить соблюдение своих внутренних политик Know Your Customer (KYC) и Anti-Money Laundering (AML), а также применимых правовых и регуляторных обязательств. Такая проверка может включать, без ограничений, предоставление государственных документов, удостоверяющих личность, подтверждения проживания, банковских выписок, расчетных листков, налоговых деклараций или других документов, которые Компания сочтет необходимыми для разумного установления законного происхождения средств, используемых для азартных игр. Непредоставление достаточной документации или непрохождение процедуры верификации может привести к приостановке аккаунта, удержанию выводов средств или постоянному закрытию аккаунта по единоличному усмотрению Компании.

 

3.9. Интегрируя эти этапы верификации с процедурами управления рисками, Компания обеспечивает мониторинг и контроль всей активности Клиентов в соответствии с самыми высокими стандартами compliance, тем самым минимизируя риск незаконной деятельности. На основании результатов таких проверок Компания оставляет за собой право отклонить, приостановить или прекратить любой Player Account или транзакцию по своему единоличному усмотрению, особенно если выявлен риск финансового преступления или нарушения регуляторных требований. Более подробная информация о процессе верификации игрока доступна в KYC Policy.

 

4. Свяжитесь с нами

 

4.1. Если у Вас есть какие-либо вопросы по настоящей Политике противодействия отмыванию денег, пожалуйста, свяжитесь с Нашей службой поддержки: support@yohoslot.com . Мы всегда рады помочь.