Политика Know Your Customer

 

1. Введение

 

1.1. Используя Наш Сервис, Вы соглашаетесь с тем, что настоящим уведомлены: Компания может проводить процедуры проверки самостоятельно или через третьих лиц. На этапе депозита и/или вывода средств (или на обоих этапах), либо на любом другом этапе по единоличному усмотрению Компании, у Вас могут быть запрошены документы, например копия Вашего паспорта или иного документа, удостоверяющего личность, в рамках процедур KYC.

 

1.2. Компания также может запросить любые ранее предоставленные документы, срок действия которых впоследствии истек или которые по любой причине больше не являются действительными, либо запросить любые дополнительные документы KYC по любой причине и в любое время. Ваш Игровой аккаунт может быть заблокирован или закрыт, если Вы не предоставите запрошенную информацию или документы, либо если предоставленная Вами информация или документы окажутся ложными или вводящими в заблуждение. Компания оставляет за собой право закрыть Ваш Игровой аккаунт и удерживать любые средства, находящиеся на Вашем Игровом аккаунте, до завершения процесса проверки Компанией.

 

1.3. Компания может запросить дополнительную информацию для проведения Вашей KYC-проверки, такую как Ваш возраст, личность, адрес и дополнительные контактные данные, включая место Вашего проживания, место, из которого Вы намерены получать доступ к Веб-сайту, если оно отличается от места Вашего проживания, а также соответствующую платежную информацию; вся такая информация должна быть достоверной и корректной.

 

1.4. Мы имеем право совершить телефонный звонок на номер, предоставленный Вами при регистрации Вашего Игрового аккаунта, что по Нашему собственному усмотрению может являться необходимой частью процедуры KYC. До полной проверки Вашего Игрового аккаунта выводы средств и выплаты (cashouts) обрабатываться не будут.

 

1.5. Мы оставляем за собой право проводить Вашу проверку с использованием сервисов и систем проверки третьих лиц, привлеченных Компанией, которые будут действовать в соответствии с нашими политиками и применимым законодательством.

 

1.6. Вы несете единоличную ответственность за то, чтобы предоставляемая Вами информация была достоверной, полной и корректной, и настоящим заверяете и гарантируете Компании, что предоставленная информация является достоверной, полной и корректной.

 

2. Типы проверок Due Diligence

 

2.1. Компания соблюдает нормативные требования и правила по противодействию отмыванию денег и предотвращению финансирования терроризма и стремится проводить проверки своих клиентов в соответствии с лучшими отраслевыми практиками и международными нормами. На основании международных норм и внутренних руководств Компания определяет конкретные риски, которые клиент может представлять для Компании, что определяет степень тщательности проверок due diligence. По этой причине Компания оставляет за собой право запрашивать дополнительные документы для идентификации и проверки своих клиентов, а также любые подтверждения источника средств, адреса или личности, которые могут потребоваться время от времени. Продолжая использовать Веб-сайт, Пользователь соглашается с такой политикой и обязуется предоставить документы и информацию, запрошенные Компанией.

 

3. Требования к документам и их проверке

 

3.1. Компания применяет процедуры идентификации Клиентов для проверки подлинной личности и адреса своих Клиентов. Основная цель процедур "Know Your Client" (KYC), особенно в целях противодействия отмыванию денег, заключается в подтверждении того, что потенциальный Клиент является тем, за кого себя выдает. Компания проводит тщательные процедуры KYC для всех Клиентов, чтобы обеспечить наличие достаточной информации для уверенной идентификации и понимания лиц, с которыми она взаимодействует.

 

Проверка личности (Proof of Identity)

3.2. Процесс проверки личности Компании направлен на подтверждение ключевых сведений о Клиентах, включая их полное имя, дату и место рождения, гражданство, а также данные их документа, удостоверяющего личность, выданного страной происхождения. Клиенты обязаны предоставить фото или скан оригинала документа, удостоверяющего их личность. В качестве подтверждения личности мы принимаем один из следующих документов: ID-карта (обе стороны), национальный паспорт (все релевантные страницы), паспорт (страница с фотографией) или карта постоянного резидента (обе стороны).

 

3.3. Предоставленный документ должен содержать следующую информацию: страна выдачи, серийный номер, дата выдачи, дата истечения срока действия, пол, имя, фамилия и дата рождения. Все скан-копии или фотографии должны быть сделаны с оригиналов документов, в цвете, без редактирования в программах для обработки фотографий и без артефактов, таких как блики или размытие. Данные документа должны быть четкими и читаемыми. Принимаются только действующие документы.

 

3.4. В процессе проверки личности Компания будет:

• Проверять Клиента по спискам PEP и санкционным спискам;
• Проверять подлинность документа путем сравнения его признаков с базой знаний действительных документов;
• Проверять действительность и законность документа через публичные реестры или сервисы третьих лиц, где это применимо;
• Проверять сканированный или сфотографированный документ на признаки редактирования;
• Обеспечивать полноту и точность информации, предоставленной Клиентом;
• Сверять данные клиента с санкционными списками, списками PEP, списками террористов, черными списками и существующими базами клиентов для предотвращения двойной регистрации.

 

Проверка адреса

3.5. Процесс проверки адреса Компании предназначен для подтверждения постоянного или временного места проживания Клиента. Клиенты должны предоставить фото или скан оригинала документа, подтверждающего их адрес. В качестве подтверждения адреса мы принимаем один из следующих документов: банковская выписка, счет за коммунальные услуги, налоговый документ, документ о регистрации адреса, выданный местными органами власти, документ, выданный государственным органом, или судебные документы. Перечень документов не является исчерпывающим, и Компания сохраняет за собой право запросить два или три из вышеуказанных документов без указания причины.

3.6. Предоставленный документ должен содержать следующую информацию: полное имя Клиента, почтовый адрес, дату выдачи (не старше 90 дней), а также, где применимо, печать и подпись организации, выдавшей документ. Все скан-копии или фотографии должны быть сделаны с оригиналов документов, в цвете, без редактирования в программах для обработки фотографий и без артефактов, таких как блики или размытие. Данные документа должны быть четкими и легко читаемыми.

3.7. В процессе проверки адреса Компания будет:

• Проверять подлинность документа путем проверки его действительности и законности.
• Проверять сканированный или сфотографированный документ на признаки редактирования.
• Убеждаться, что все необходимые данные присутствуют.
• Подтверждать, что имя Клиента в документе, подтверждающем адрес, совпадает с именем в документе для проверки личности.
• Проверять, что документ был выдан в течение последних 90 дней.

 

Проверка источника средств

3.8. В Компании действует процесс проверки источника состояния (SOW). Такая проверка необходима для подтверждения происхождения и законности средств. Примеры приемлемых источников состояния включают:

• Расчетный листок о заработной плате, датированный в течение последних 3 месяцев;
• Налоговая декларация или справка о доходах;
• Трудовой договор, датированный и подписанный сторонами, с указанием размера заработной платы;
• Договор оказания услуг, датированный и подписанный сторонами, с указанием условий оплаты;
• Счета за последние 3 месяца;
• Банковская выписка, подтверждающая получение дохода, с указанием отправителя и назначения платежа;
• Копия договора купли-продажи;
• Документ, подтверждающий продажу акций или вывод средств;
• Документ, подтверждающий получение дивидендов: протокол заседания совета директоров, реестр дивидендов;
• Свидетельство о наследстве с копией завещания;

Приведенный выше список не является исчерпывающим, и Компания сохраняет за собой право запрашивать дополнительные документы или подтверждения, включая два или три документа одновременно.

 

3.9. В процессе проверки источника состояния Компания будет:

• Проверять подлинность предоставленных документов путем проверки их действительности и законности.
• Проверять сканированные или сфотографированные документы на признаки редактирования.
• Убеждаться, что все необходимые данные, такие как имя клиента и финансовая информация, присутствуют и являются точными.
• Подтверждать, что имя Клиента в документе SOW совпадает с именем в документе для проверки личности.
• Оценивать достоверность источника состояния и убеждаться, что он соответствует финансовому профилю Клиента.

 

3.10. Все вышеупомянутые документы должны быть предоставлены Клиентом Компании в срок, специально установленный Компанией для Клиента. Непредоставление запрошенных документов в указанный срок или отказ от их предоставления может привести к постоянному закрытию Игрового аккаунта.

 

Проверка с фотографией селфи

3.11. Проверка с фотографией селфи используется для того, чтобы убедиться, что документы для проверки действительно принадлежат Клиенту. Клиент должен предоставить фотографию, на которой он держит рядом с лицом документ, удостоверяющий личность, использованный для проверки (proof of identity). Такая проверка может требоваться отдельно или вместе с другими процедурами проверки, включая, помимо прочего, проверку личности или проверку платежного метода.

 

3.12. Фотография селфи должна соответствовать следующим требованиям:

• Клиент должен держать документ для проверки на фотографии.
• Лицо Клиента должно быть полностью видно в кадре.
• Документ должен удерживаться вертикально, а все его данные должны быть четко читаемыми.

 

3.13. Во время проверки фотографии селфи Компания проверит:

• Что человек на фотографии соответствует лицу в документе, удостоверяющем личность.
• Что документ на селфи является тем же документом, который использовался для проверки личности.
• Что отсутствуют признаки редактирования с использованием программ для обработки фотографий.
• Что EXIF-данные фотографии присутствуют, а дата создания соответствует текущей дате.

 

Проверка платежного метода

3.14. В дополнение к вышеуказанным проверкам Компания оставляет за собой право по своему единоличному усмотрению и в целях обеспечения соблюдения своих политик KYC и AML запросить проверку платежного(ых) метода(ов) Клиента. Это может включать, без ограничений, предоставление копий или скриншотов банковских карт, данных аккаунта цифрового кошелька, выписок по банковскому счету или подтверждающих писем от соответствующего финансового учреждения.

 

3.15. Клиент должен убедиться, что вся предоставленная документация по платежному методу четко отображает:

• Полное имя владельца счета (совпадающее с зарегистрированным аккаунтом Клиента).
• Название или логотип учреждения-эмитента.
• Только первые 6 и последние 4 цифры любого номера карты (остальные цифры должны быть скрыты).
• Дату выдачи или транзакции, где применимо.

 

3.16. Компания может запросить дополнительные сведения при необходимости, а сотрудники могут проводить дополнительные проверки в зависимости от ситуации.

 

3.17. Компания оставляет за собой право по своему единоличному усмотрению и в любое время запросить проверку личности Игрока и/или Источника средств (SOF), чтобы обеспечить соблюдение своих внутренних политик Know Your Customer (KYC) и Anti-Money Laundering (AML), а также применимых правовых и нормативных обязательств. Такая проверка может включать, без ограничений, предоставление удостоверяющих личность документов, выданных государственными органами, подтверждения места проживания, банковских выписок, расчетных листков, налоговых деклараций или иных документов, которые Компания сочтет необходимыми для разумного установления законного происхождения средств, используемых для азартных игр. Непредоставление достаточной документации или непрохождение процедуры проверки может привести к приостановке аккаунта, удержанию выводов средств или постоянному закрытию аккаунта по единоличному усмотрению Компании.

 

3.18. Компания сохраняет за собой право в любое время запрашивать дополнительную информацию или документацию для обеспечения постоянного соблюдения применимых обязательств по противодействию отмыванию денег (AML), противодействию финансированию терроризма (CTF), а также иных нормативных обязательств в соответствии с законодательством ЕС и местным законодательством.

 

4. Свяжитесь с нами

Если у Вас есть какие-либо жалобы в отношении Нашей Политики KYC или расследований, проведенных по Вашему аккаунту или Вашей личности, пожалуйста, свяжитесь с Нами: support@yohoslot.com