Ақшаны жылыстатуға қарсы саясат

 

1. Кіріспе

 

1.1. Осы Ақшаны жылыстатуға қарсы саясатты 3-102-940387 SRL ("Компания", "Біз", "Бізді", "Біздің", "Веб-сайт", “Yoho Slot”) шығарады; бұл компания Коста-Рика заңдары бойынша тіркелген және құрылған, тіркеу нөмірі 3-102-939097, тіркелген мекенжайы: Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Costa Rica.

 

1.2. Біз Online Casino Operator ретінде Money Laundering (“ML”) және Terrorist Financing (“TF”) қатерлеріне әлеуетті түрде осал салада жұмыс істей отырып, ML және TF-тің бүкіл әлемдегі ұлттық және халықаралық қауіпсіздікке төндіретін қатерін түсінеміз және мойындаймыз.

 

1.3. Компания барлық қолданылатын Anti-Money Laundering (“AML”) заңдары мен ережелерін толық сақтауға міндеттенеді. Біз Қызметтерімізді теріс пайдалану арқылы Money Laundering, Terrorist Financing, Fraud немесе кез келген басқа қылмыстық мақсаттардың алдын алу және олармен күресу рәсімдерін орнатуға міндеттенеміз.

 

1.4. Осы AML Policy Financial Action Task Force (“FATF”) белгілеген халықаралық стандарттарға, сондай-ақ Anti-Money Laundering бойынша қолданылатын реттеуші талаптар мен ұлттық заңнамаға сәйкес әзірленген. AML Policy ең жоғары құқықтық және реттеуші талаптарды сақтау арқылы ақшаны жылыстатудың, терроризмді қаржыландырудың және басқа алаяқтық әрекеттердің тиімді алдын алуға арналған.

 

1.5. Осы AML Policy-де көрсетілген стандарттар Компания ұсынатын қызметтерді теріс пайдаланудың алдын алу үшін енгізілген рәсімдерге берік әрі халықаралық деңгейде танылған негіз беретін келесі құқықтық базаларға негізделеді:

 

• EU AML Directive: Directive (EU) 2015/849 of the European Parliament and of the Council of 20 May 2015 on the prevention of the use of the financial system for money laundering or terrorist financing;
• Regulation (EU) 2015/847 of the European Parliament and of the Council of 20 May 2015 on information accompanying transfers of funds and repealing Regulation (EC) No 1781/2006 (Text with EEA relevance);
• Anjouan Money Laundering (Prevention) Act 008 of 2005;
• Various Regulations: тұлғаларға қатысты санкциялар немесе шектеу шараларын, белгілі бір тауарлар мен технологияларға, соның ішінде қосарланған мақсаттағы тауарларға эмбарголарды енгізу.

 

Компанияның AML бағдарламасы, оның қызметтерін теріс пайдаланудың алдын алу үшін жүргізілетін рәсімдерді қоса алғанда, осы ережелерге толық сәйкес келеді.

 

1.6. Anti-Money Laundering ережелерін сақтау үшін Компания осы AML Policy, рәсімдер және тиісті AML заңнамасының Компания ішінде және Қызметтерді ұсыну кезінде сақталуын қамтамасыз ету мақсатында Compliance Officer тағайындады.

 

1.7. Компания қызмет көрсету, тәуекелдерді басқару және бақылау рәсімдерінің маңызды элементі ретінде Know Your Customer (KYC) бағдарламаларын да енгізді.
Мұндай бағдарламалар мыналарды қамтиды:

• Клиентті тіркеу/қабылдау;
• Клиентті сәйкестендіру/верификациялау;
• Клиент белсенділігін тұрақты мониторингтеу;
• Тәуекелдерді басқару;
• Күдікті әрекеттер туралы тиісті органдарға хабарлау.

 

1.8. Компанияның барлық Клиенттері Веб-сайтты пайдалану және Компания Клиенті ретінде Компаниямен сауда әрекеттеріне кіру жөнінде келесі шарттарды мойындайды, міндеттенеді және келіседі:

• Клиент Компания клиенті болған бүкіл уақыт ішінде ақшаны жылыстатуға және қылмыстық әрекеттен түскен кірістерге қатысты барлық тиісті заңдарды сақтайды;
• Компания “know-your-customer” міндеттемелері деп аталатын белгілі бір міндеттемелер бойынша жұмыс істейді, бұл міндеттемелер Компанияға ақшаны жылыстату әрекеттерін анықтауға және алдын алуға көмектесетін anti-money laundering рәсімдерін енгізу құқығын береді, мұнда money laundering мұндай әрекеттің орналасқан жеріне қарамастан кез келген заңсыз әрекетпен байланысты кез келген қаражатпен жұмыс істеуді білдіруі мүмкін;
• Клиент anti-money laundering күш-жігеріне қатысты Компаниямен толық ынтымақтасуға келіседі. Бұл Компанияға қолданылатын заңдар белгілеген міндеттерін орындауға көмектесу үшін Player Account, Веб-сайтты пайдалану және т.б. туралы Компания сұрайтын ақпаратты ұсынуды қамтиды, юрисдикцияға қарамастан;
• Компания мұндай транзакцияны аяқтау кез келген қолданылатын заңның бұзылуына әкелуі немесе қабылданған тәжірибелерге қайшы болуы мүмкін деп санауға негіз болса, кез келген қаражат аударымын кешіктіру немесе тоқтату құқығын сақтайды;
• Компания қызметтер заңсыз немесе алаяқтық деп саналатын әрекеттер үшін пайдаланылып жатыр деп санауға негіз болса, кез келген сауда әрекетін тоқтата тұру немесе тоқтату құқығын сақтайды;
• Компания Клиент ақпаратын алаяқтық немесе өзге заңсыз әрекеттерді тергеу және/немесе алдын алу үшін пайдалану құқығына ие;
• Компания Клиент ақпаратын келесілермен бөлісу құқығына ие:
• Компанияға қолданылатын заңды, соның ішінде anti-money laundering заңдарын және know-your-customer міндеттемелерін сақтауға көмектесетін тергеу органдары немесе кез келген уәкілетті тұлғалар;
• Компанияға Клиенттеріне ұсынатын қызметтерді көрсетуге көмектесетін ұйымдар;
• Мемлекеттік, құқық қорғау органдары және соттар;
• Реттеуші органдар және қаржы институттары.

 

2. Know Your Customer рәсімі

 

2.1. Компания Клиенттердің Player Accounts ішіндегі белсенділігін, қалыпты немесе күтілетін Клиент мінез-құлқынан ауытқитын транзакцияларды анықтау немесе басқа күдікті әрекетті анықтау үшін, мониторингтеуге міндеттенеді.

 

2.2. Осы салаларда қауіпсіздікті қамтамасыз ету үшін Компания Клиент белсенділігін мониторингтеу шараларын енгізді:

• Бірнеше аккаунт жасаудың алдын алу - Компания бір тұлғаның бірнеше аккаунт жасауын анықтау және алдын алу үшін үнемі жаңартылып, жетілдіріліп отыратын ішкі мониторинг рәсімдері мен арнайы бағдарламалық құралдарды құрды. Клиент әр жолы қаражат шығару сұрауын бастағанда, жүйе белгіленген анықтау протоколдарына сәйкес кез келген байланысты немесе дубликат аккаунттарды анықтау үшін автоматты түрде тексеру жүргізеді. Мұндай аккаунттар анықталса, барлық байланысты аккаунттар Компанияның қалауы бойынша жабылуы мүмкін және Клиентке жаңа аккаунттар тіркеуге тұрақты түрде тыйым салынуы мүмкін.
• Әдеттен тыс транзакцияларды мониторингтеу - егер Клиент жүйелік ескертулерді іске қосатын әдеттен тыс депозиттер жасаса, Компания Клиентпен байланысып, әдеттен тыс белсенділікке түсініктеме алады. Егер Клиент қанағаттанарлық түсініктеме немесе талап етілген құжаттаманы ұсынбаса, Компания қажетті ақпарат берілгенге дейін Player Account-ты тоқтата тұрады. Егер Клиент сұралған ақпаратты жеке анықталған мерзім ішінде ұсынбаса, Player Account тұрақты түрде жабылады. Сонымен қатар Compliance Officer күдікті транзакция туралы тиісті органдарға хабарлауы мүмкін.
• Қаражат шығаруды мониторингтеу - Компания қаражатты тек бастапқы дереккөзге, яғни депозит жасалған Клиент шотына шығаруға рұқсат береді. Жеке жағдайларда Компания Клиенттің қаражатын басқа Клиент шотына немесе үшінші тарап шотына шығара алады, егер Клиент мұндай шығаруды негіздеу үшін Компания сұрауы бойынша жеткілікті ақпарат пен құжаттама ұсынса.
• Үшінші тарап қызметтерін пайдалану - Компания реттеуші талаптарға сәйкестікті қамтамасыз ету және алаяқтықтан қорғау үшін Клиенттерінің жеке басын қауіпсіз тексеру мақсатында үшінші тарап қызмет провайдерімен серіктеседі. SumSub құжаттарды тексеру, жеке басты тексеру және anti-money laundering (AML) compliance үшін жеңілдетілген процесс ұсынады, бұл Компанияға үздіксіз пайдаланушы тәжірибесін ұсына отырып, жоғары сенім мен қауіпсіздік деңгейін сақтауға мүмкіндік береді. Бұл ынтымақтастық платформаға тек заңды ойыншылардың кіруін қамтамасыз етеді, Компанияны да, оның Customers-ын да қорғайды.

 

3. Тәуекелдерді басқару

 

3.1. Компания anti-money laundering және алаяқтықтың алдын алу ережелеріне сәйкестікті қамтамасыз ету үшін мұқият верификация және тәуекелдерді басқару стратегиясын енгізді. Бұл саясат кешенді үш сатылы верификация процесін үздіксіз тәуекелді бағалау рәсімдерімен біріктіреді.

 

3.2. Компания Клиентпен қарым-қатынастың бүкіл кезеңінде үздіксіз тәуекелдерді басқару шараларын қолданады. Компания Клиенттің жеке басын қылмыстық әрекетпен байланысты адамдар, тыйым салынған тұлғалар, терроризм, politically exposed persons және т.б. белгілі дерекқорлар бойынша тексереді. Бұл тәуекелді бағалау Клиенттің тарихын, шыққан елін, қаражат көзін және транзакция үлгілерін талдауды да қамтиды.

 

3.3. Транзакция көлеміне, белсенділік жиілігіне немесе қаржыландыру көздерінің түсініксіздігіне байланысты жоғары тәуекелді деп анықталған Клиенттер немесе транзакциялар үшін Компания enhanced due diligence қолданады. Бұл неғұрлым мұқият тексерулерді немесе тіпті жоғары тәуекелді аймақтардан депозиттерге тыйым салуды қамтуы мүмкін. Бұл шараларды қолдану туралы шешім Компанияның қалауы бойынша қабылданады.

 

3.4. Компания өз Клиенттерінің жеке басын анықтап қана қоймай, сонымен қатар сол клиент немесе аккаунт түрі үшін қалыпты немесе күтілетін транзакцияларға сәйкес келмейтін транзакцияларды анықтау үшін Player Account белсенділігін бақылауға міндетті. Біздің Know Your Client (KYC) рәсіміміз қызметтердің тәуекелдерін басқару және бақылау рәсімдерінің негізгі ерекшелігі болып табылады. Осы негізгі элементтерден тыс KYC бағдарламаларының қарқындылығы тәуекел дәрежесіне бейімделеді.

 

3.5. Клиент белсенділігі белгілі бір қаржылық шектерге жеткенде, күшейтілген верификация қолданылады. Ереже депозит/шығару бір транзакцияда немесе байланысты болып көрінетін бірнеше транзакцияда жасалғанына қарамастан қолданылады. Бұл қадамда Клиент өзінің ресми жеке басын куәландыратын құжатының фотосын және Клиенттің тұрғылықты мекенжайын растайтын құжатты ұсынуы керек. Компания ұсынылған ақпараттың жарамдылығын үшінші тарап SumSub қызметі арқылы тексереді. Транзакцияға қатысты қаражат верификация аяқталғанға дейін тоқтатылған күйде қалады.

 

3.6. Клиент сұралған құжаттар мен ақпаратты Компания сұраған мерзімде ұсынуы керек. Барлық қажетті ақпарат ұсынылғанға дейін Біз қаражат шығаруды тоқтата тұру және/немесе Player Account-қа қол жеткізуді уақытша шектеу құқығын сақтаймыз. Сұралған құжаттарды белгіленген мерзімде ұсынбау немесе одан бас тарту Player Account-тың тұрақты жабылуына әкелуі мүмкін.

 

3.7. Ірі көлемді транзакциялар және Клиенттер үшін қаражат көзінің егжей-тегжейлі құжаттамасын ұсынуды қамтитын үшінші деңгейдегі верификацияны аяқтау талап етіледі. Бұл қолданылатын EU anti-money laundering заңнамасы бойынша міндетті талап. Компания мұндай верификация өзіне қанағаттанарлық түрде аяқталғанға дейін транзакцияны тоқтата тұру немесе бұғаттау құқығын сақтайды.

 

3.8. Компания өзінің ішкі Know Your Customer (KYC) және Anti-Money Laundering (AML) саясаттарына, сондай-ақ қолданылатын құқықтық және реттеуші міндеттемелерге сәйкестікті қамтамасыз ету үшін өз жеке қалауы бойынша және кез келген уақытта Ойыншының жеке басын және/немесе Source of Funds (SOF) тексеруді сұрау құқығын сақтайды. Мұндай верификация шектеусіз түрде мемлекет берген жеке басты куәландыратын құжаттарды, тұрғылықты жерді растауды, банк үзінділерін, жалақы парақтарын, салық декларацияларын немесе құмар ойын әрекеттері үшін пайдаланылған қаражаттың заңды шығу тегін негізді түрде анықтау үшін Компания қажет деп санайтын басқа құжаттарды ұсынуды қамтуы мүмкін. Жеткілікті құжаттама ұсынбау немесе верификация рәсімінен өтпеу Компанияның жеке қалауы бойынша аккаунтты тоқтата тұруға, қаражат шығаруды ұстап қалуға немесе аккаунтты тұрақты жабуға әкелуі мүмкін.

 

3.9. Осы верификация кезеңдерін тәуекелдерді басқару рәсімдерімен біріктіру арқылы Компания барлық Клиент белсенділігі ең жоғары compliance стандарттарына сәйкес мониторингтеліп және бақылануын қамтамасыз етеді, осылайша заңсыз әрекет тәуекелін азайтады. Мұндай тексерулердің нәтижесіне сүйене отырып, Компания кез келген Player Account немесе транзакцияны өз жеке қалауы бойынша қабылдамау, тоқтата тұру немесе тоқтату құқығын сақтайды, әсіресе қаржылық қылмыс немесе реттеуші бұзушылық тәуекелі анықталған жағдайда. Ойыншыны верификациялау процесі туралы толығырақ ақпаратты KYC Policy бөлімінен табуға болады.

 

4. Бізбен байланысыңыз

 

4.1. Егер осы Ақшаны жылыстатуға қарсы саясат туралы қандай да бір сұрақтарыңыз болса, Біздің қолдау тобымызға хабарласыңыз: support@yohoslot.com . Біз әрқашан көмектесуге қуаныштымыз.