Know Your Customer саясаты

 

1. Кіріспе

 

1.1. Біздің Қызметті пайдалану арқылы Сіз Компания тексеру рәсімдерін өзі немесе үшінші тұлғалар арқылы жүргізуі мүмкін екені туралы хабардар етілгеніңізді растайсыз. Депозит кезеңінде және/немесе қаражат шығару кезеңінде (немесе екеуінде де), сондай-ақ Компанияның жеке қалауы бойынша кез келген басқа кезеңде KYC рәсімдері шеңберінде Сізден паспортыңыздың көшірмесі немесе жеке басыңызды куәландыратын өзге құжат сияқты құжаттар сұратылуы мүмкін.

 

1.2. Компания бұрын ұсынылған, кейіннен жарамдылық мерзімі өткен немесе кез келген себеппен жарамсыз болған құжаттарды қайта сұрата алады, сондай-ақ кез келген себеппен және кез келген уақытта қосымша KYC құжаттарын сұратуға құқылы. Егер Сіз сұратылған ақпаратты немесе құжаттарды ұсынбасаңыз, не Сіз ұсынған ақпарат немесе құжаттар жалған немесе жаңылыстыратын болып табылса, Ойыншы аккаунтыңыз бұғатталуы немесе жабылуы мүмкін. Компания тексеру процесі аяқталғанға дейін Ойыншы аккаунтыңызды жабу және Ойыншы аккаунтыңыздағы кез келген қаражатты ұстап қалу құқығын өзінде сақтайды.

 

1.3. Компания Сіздің KYC тексеруіңізді орындау үшін жасыңыз, жеке басыңыз, мекенжайыңыз және қосымша байланыс деректері, оның ішінде тұрғылықты жеріңіз, егер Веб-сайтқа тұрғылықты жеріңізден басқа жерден кіруді жоспарласаңыз, сол жер, сондай-ақ тиісті төлем ақпараты сияқты қосымша ақпаратты сұратуы мүмкін; мұның бәрі шынайы және дұрыс болуы тиіс.

 

1.4. Біз Ойыншы аккаунтыңызды тіркеу барысында Сіз ұсынған телефон нөміріне қоңырау шалуға құқылымыз; бұл Біздің өз қалауымыз бойынша KYC рәсімінің қажетті бөлігі болуы мүмкін. Ойыншы аккаунтыңыз толық тексерілмейінше, қаражат шығару және төлемдер (cashouts) өңделмейді.

 

1.5. Біз Сізді Компаниямен шарт жасасқан және біздің саясаттарымыз бен қолданылатын заңдарға сәйкес әрекет ететін үшінші тұлғалардың қызметтері мен тексеру жүйелері арқылы тексеру құқығын өзімізде сақтаймыз.

 

1.6. Ұсынатын ақпаратыңыздың шынайы, толық және дұрыс болуын қамтамасыз ету тек Сіздің жауапкершілігіңіз болып табылады және Сіз осы арқылы Компанияға ұсынылған ақпараттың шынайы, толық және дұрыс екеніне мәлімдейсіз және кепілдік бересіз.

 

2. Due Diligence тексерулерінің түрлері

 

2.1. Компания ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл және терроризмді қаржыландырудың алдын алу жөніндегі ережелер мен талаптарға сәйкес әрекет етеді және өз клиенттерін ең үздік салалық тәжірибелер мен халықаралық нормаларға сәйкес тексеруге ұмтылады. Халықаралық нормалар мен ішкі нұсқаулықтарға сүйене отырып, Компания клиент Компания үшін тудыруы мүмкін нақты тәуекелдерді айқындайды; бұл due diligence тексерулерінің мұқияттық деңгейін анықтайды. Осы себепті Компания клиенттерін сәйкестендіру және тексеру үшін қосымша құжаттарды, сондай-ақ қажет болған жағдайда қаражаттың, мекенжайдың немесе жеке бастың кез келген растауларын сұрату құқығын өзінде сақтайды. Веб-сайтты пайдалануды жалғастыру арқылы Пайдаланушы осы саясатпен келіседі және Компания сұрататын құжаттар мен ақпаратты ұсынуға міндеттенеді.

 

3. Құжаттарға және оларды тексеруге қойылатын талаптар

 

3.1. Компания Клиенттерінің нақты жеке басын және мекенжайын тексеру үшін Клиенттерді сәйкестендіру рәсімдерін қолданады. Әсіресе ақшаны жылыстатуға қарсы мақсаттар үшін "Know Your Client" (KYC) рәсімдерінің негізгі мақсаты әлеуетті Клиент өзін кіммін деп көрсетсе, шынымен сол адам екенін растау болып табылады. Компания өзара әрекеттесетін тұлғаларды сенімді түрде сәйкестендіру және түсіну үшін жеткілікті ақпаратқа ие болуын қамтамасыз ету мақсатында барлық Клиенттер бойынша мұқият KYC рәсімдерін жүргізеді.

 

Жеке басты тексеру (Proof of Identity)

3.2. Компанияның жеке басты тексеру процесі Клиенттер туралы негізгі мәліметтерді, соның ішінде толық аты-жөнін, туған күні мен жерін, азаматтығын, сондай-ақ шыққан елі берген жеке басын куәландыратын құжат деректерін растауға бағытталған. Клиенттер жеке басын куәландыратын түпнұсқа құжаттың фотосын немесе сканын ұсынуға міндетті. Жеке басты растау ретінде біз келесі құжаттардың бірін қабылдаймыз: ID-карта (екі жағы), ұлттық паспорт (барлық тиісті беттері), паспорт (фотосы бар бет) немесе тұрақты резидент картасы (екі жағы).

 

3.3. Ұсынылған құжатта келесі ақпарат болуы тиіс: берген ел, сериялық нөмір, берілген күні, жарамдылық мерзімінің аяқталу күні, жынысы, аты, тегі және туған күні. Барлық скан көшірмелер немесе фотосуреттер түпнұсқа құжаттардан, түрлі түсті, фото өңдеу бағдарламаларымен өзгертілмеген және жарқыл немесе бұлыңғырлық сияқты артефактілерсіз жасалуы тиіс. Құжат деректері анық және оқылатын болуы керек. Тек қазіргі уақытта жарамды құжаттар қабылданады.

 

3.4. Жеке басты тексеру барысында Компания:

• Клиентті PEP және санкциялық тізімдер бойынша тексереді;
• Құжаттың белгілерін жарамды құжаттар бойынша білім базасымен салыстыра отырып, оның түпнұсқалығын растайды;
• Қолданылатын жағдайларда құжаттың жарамдылығы мен заңдылығын ашық тізілімдер немесе үшінші тарап қызметтері арқылы тексереді;
• Сканерленген немесе суретке түсірілген құжатта өңдеу белгілерінің бар-жоғын қарайды;
• Клиент ұсынған ақпараттың толықтығы мен дәлдігін қамтамасыз етеді;
• Қосарланған тіркеуді болдырмау үшін клиент деректерін санкциялық тізімдермен, PEP тізімдерімен, террористер тізімдерімен, қара тізімдермен және қолданыстағы клиенттер базаларымен салыстырады.

 

Мекенжайды тексеру

3.5. Компанияның мекенжайды тексеру процесі Клиенттің тұрақты немесе уақытша тұрғылықты жерін растауға арналған. Клиенттер мекенжайын растайтын түпнұсқа құжаттың фотосын немесе сканын ұсынуы тиіс. Мекенжайды растау ретінде біз келесі құжаттардың бірін қабылдаймыз: банк үзіндісі, коммуналдық төлем шоты, салық құжаты, жергілікті билік органдары берген мекенжайды тіркеу құжаты, мемлекеттік орган берген құжат немесе сот құжаттары. Құжаттар тізімі толық емес және Компания себебін хабарламай жоғарыда көрсетілген құжаттардың екеуін немесе үшеуін сұрату құқығын сақтайды.

3.6. Ұсынылған құжатта келесі ақпарат болуы тиіс: Клиенттің толық аты-жөні, пошталық мекенжайы, берілген күні (90 күннен ескі емес) және қолданылатын жағдайда құжатты берген ұйымның мөрі мен қолы. Барлық скан көшірмелер немесе фотосуреттер түпнұсқа құжаттардан, түрлі түсті, фото өңдеу бағдарламаларымен өзгертілмеген және жарқыл немесе бұлыңғырлық сияқты артефактілерсіз жасалуы тиіс. Құжат деректері анық және оңай оқылатын болуы керек.

3.7. Мекенжайды тексеру барысында Компания:

• Құжаттың жарамдылығы мен заңдылығын тексеру арқылы оның түпнұсқалығын растайды.
• Сканерленген немесе суретке түсірілген құжатта өңдеу белгілерінің бар-жоғын тексереді.
• Барлық қажетті деректердің бар екеніне көз жеткізеді.
• Мекенжай құжатындағы Клиент аты жеке басты тексеру құжатындағы атпен сәйкес келетінін растайды.
• Құжат соңғы 90 күн ішінде берілгенін тексереді.

 

Қаражат көзін тексеру

3.8. Компанияда әл-ауқат көзін (SOW) тексеру процесі бар. Бұл тексеру қаражаттың шығу тегі мен заңдылығын қамтамасыз ету үшін маңызды. Қабылданатын әл-ауқат көздерінің мысалдары:

• Соңғы 3 ай ішінде берілген жалақы парағы;
• Салық декларациясы немесе табыс туралы анықтама;
• Тараптар күні қойып қол қойған, жалақы мөлшері көрсетілген еңбек шарты;
• Тараптар күні қойып қол қойған, төлем шарттары көрсетілген қызмет көрсету шарты;
• Соңғы 3 айға арналған шот-фактуралар;
• Кірістің алынуын растайтын, жіберуші мен төлем мақсаты көрсетілген банк үзіндісі;
• Сатып алу-сату шартының көшірмесі;
• Акциялардың сатылғанын немесе қаражаттың шығарылғанын растайтын құжат;
• Дивидендтердің алынуын растайтын құжат: басқарма отырысының хаттамасы, дивидендтер тізілімі;
• Өсиет көшірмесімен бірге мұрагерлік туралы куәлік;

Жоғарыдағы тізім толық емес және Компания қосымша құжаттарды немесе растауларды, соның ішінде бір уақытта екі немесе үш құжатты сұрату құқығын сақтайды.

 

3.9. Әл-ауқат көзін тексеру барысында Компания:

• Ұсынылған құжаттардың жарамдылығы мен заңдылығын тексеру арқылы олардың түпнұсқалығын растайды.
• Сканерленген немесе суретке түсірілген құжаттарда өңдеу белгілерінің бар-жоғын қарайды.
• Клиенттің аты және қаржылық ақпарат сияқты барлық қажетті деректердің бар әрі дәл екеніне көз жеткізеді.
• SOW құжатындағы Клиент аты жеке басты тексеру құжатындағы атпен сәйкес келетінін растайды.
• Әл-ауқат көзінің сенімділігін бағалайды және оның Клиенттің қаржылық профиліне сәйкес келетініне көз жеткізеді.

 

3.10. Жоғарыда аталған барлық құжаттарды Клиент Компания Клиент үшін арнайы белгілеген мерзім ішінде Компанияға ұсынуы тиіс. Сұратылған құжаттарды белгіленген мерзімде ұсынбау немесе ұсынудан бас тарту Ойыншы аккаунтының біржола жабылуына әкелуі мүмкін.

 

Селфи фотосуреті арқылы тексеру

3.11. Селфи фотосуреті арқылы тексеру тексеру құжаттарының шынымен Клиентке тиесілі екенін растау үшін қолданылады. Клиент тексеру үшін пайдаланылған жеке басын куәландыратын құжатты (proof of identity) бетінің жанында ұстап тұрған фотосуретін ұсынуы тиіс. Бұл тексеру жеке түрде немесе басқа тексеру рәсімдерімен, соның ішінде жеке басты немесе төлем әдісін тексерумен бірге талап етілуі мүмкін.

 

3.12. Селфи фотосуреті келесі талаптарға сай болуы тиіс:

• Клиент фотосуретте тексеру құжатын ұстап тұруы керек.
• Клиенттің беті кадрда толық көрінуі керек.
• Құжат тігінен ұсталып, оның барлық деректері анық оқылуы тиіс.

 

3.13. Селфи фотосуретін тексеру кезінде Компания мыналарды тексереді:

• Фотосуреттегі адамның жеке басын куәландыратын құжаттағы тұлғамен сәйкес келетінін.
• Селфидегі құжат жеке басты тексеру үшін пайдаланылған құжатпен бірдей екенін.
• Фото өңдеу бағдарламалары арқылы өңдеу белгілерінің жоқ екенін.
• Фотосуреттің EXIF деректері бар екенін және жасалған күні ағымдағы күнге сәйкес келетінін.

 

Төлем әдісін тексеру

3.14. Жоғарыда аталған тексерулерге қосымша, Компания өзінің KYC және AML саясаттарын орындау мақсатында, өз қалауы бойынша, Клиенттің төлем әдісін/әдістерін тексеруді сұрату құқығын сақтайды. Бұл, шектеусіз, банк карталарының көшірмелерін немесе скриншоттарын, цифрлық әмиян аккаунтының деректерін, банк шотының үзінділерін немесе тиісті қаржы мекемесінен растау хаттарын ұсынуды қамтуы мүмкін.

 

3.15. Клиент ұсынылған төлем әдісі бойынша барлық құжаттамада келесілер анық көрсетілгеніне көз жеткізуі тиіс:

• Шот иесінің толық аты-жөні (тіркелген Клиент аккаунтымен сәйкес).
• Эмитент мекеменің атауы немесе логотипі.
• Кез келген карта нөмірінің тек алғашқы 6 және соңғы 4 саны (басқа сандар жасырылуы тиіс).
• Қолданылатын жағдайда берілген күні немесе транзакция күні.

 

3.16. Қажет болған жағдайда Компания қосымша мәліметтер сұрата алады, ал қызметкерлер жағдайға байланысты қосымша тексерулер жүргізе алады.

 

3.17. Компания өзінің ішкі Know Your Customer (KYC) және Anti-Money Laundering (AML) саясаттарына, сондай-ақ қолданылатын құқықтық және реттеушілік міндеттемелерге сәйкестікті қамтамасыз ету үшін, өз қалауы бойынша және кез келген уақытта Ойыншының жеке басын және/немесе Қаражат көзін (SOF) тексеруді сұрату құқығын сақтайды. Мұндай тексеру, шектеусіз, мемлекеттік органдар берген жеке басты куәландыратын құжаттарды, тұрғылықты жерді растауды, банк үзінділерін, жалақы парақтарын, салық декларацияларын немесе Компания құмар ойын қызметі үшін пайдаланылған қаражаттың заңды шығу тегін негізді түрде анықтау үшін қажет деп санайтын басқа құжаттарды ұсынуды қамтуы мүмкін. Жеткілікті құжаттама ұсынбау немесе тексеру рәсімінен өтпеу Компанияның жеке қалауы бойынша аккаунтты тоқтата тұруға, қаражат шығару операцияларын ұстап қалуға немесе аккаунтты біржола жабуға әкелуі мүмкін.

 

3.18. Компания ЕО және жергілікті заңнама бойынша қолданылатын ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл (AML), терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл (CTF) және басқа да реттеушілік міндеттемелерге тұрақты сәйкестікті қамтамасыз ету үшін кез келген уақытта қосымша ақпарат немесе құжаттама сұрату құқығын сақтайды.

 

4. Бізбен байланысыңыз

Егер Сізде Біздің KYC саясатымызға немесе аккаунтыңызға не жеке басыңызға қатысты жүргізілген тергеулерге байланысты қандай да бір шағымдар болса, Бізбен байланысыңыз: support@yohoslot.com