Pul yuvishga qarshi kurash siyosati

 

1. Kirish

 

1.1. Ushbu Pul yuvishga qarshi kurash siyosati 3-102-940387 SRL ("Kompaniya", "Biz", "Bizni", "Bizning", "Veb-sayt", “Yoho Slot”) tomonidan chiqarilgan; u Kosta-Rika qonunlariga muvofiq ro'yxatdan o'tgan va tashkil etilgan kompaniya bo'lib, ro'yxat raqami 3-102-939097, ro'yxatdan o'tgan manzili: Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Costa Rica.

 

1.2. Biz Online Casino Operator sifatida, Money Laundering (“ML”) va Terrorist Financing (“TF”) tahdidlariga nisbatan potensial zaif sohada faoliyat yuritib, ML va TFning butun dunyodagi milliy va xalqaro xavfsizlikka tahdidini tushunamiz va tan olamiz.

 

1.3. Kompaniya barcha qo'llaniladigan Anti-Money Laundering (“AML”) qonunlari va qoidalariga to'liq rioya qilishga sodiq. Biz Xizmatlarimizdan noto'g'ri foydalanish orqali Money Laundering, Terrorist Financing, Fraud yoki boshqa har qanday jinoiy maqsadlarning oldini olish va ularga qarshi kurashish tartiblarini joriy etishga majburiyat olamiz.

 

1.4. Ushbu AML Policy Financial Action Task Force (“FATF”) tomonidan belgilangan xalqaro standartlar hamda Anti-Money Laundering bo'yicha qo'llaniladigan regulyator talablari va milliy qonunchilikka muvofiq ishlab chiqilgan. AML Policy eng yuqori huquqiy va regulyator talablarga rioya qilish orqali pul yuvish, terrorizmni moliyalashtirish va boshqa firibgarlik faoliyatlarining samarali oldini olish uchun mo'ljallangan.

 

1.5. Ushbu AML Policyda bayon qilingan standartlar Kompaniya taklif qiladigan xizmatlardan noto'g'ri foydalanishning oldini olish uchun joriy etilgan tartiblarga mustahkam va xalqaro miqyosda tan olingan asos beruvchi quyidagi huquqiy bazalarga asoslanadi:

 

• EU AML Directive: Directive (EU) 2015/849 of the European Parliament and of the Council of 20 May 2015 on the prevention of the use of the financial system for money laundering or terrorist financing;
• Regulation (EU) 2015/847 of the European Parliament and of the Council of 20 May 2015 on information accompanying transfers of funds and repealing Regulation (EC) No 1781/2006 (Text with EEA relevance);
• Anjouan Money Laundering (Prevention) Act 008 of 2005;
• Various Regulations: shaxslarga nisbatan sanksiyalar yoki cheklov choralarini, ayrim tovarlar va texnologiyalarga, jumladan ikki xil maqsadda foydalaniladigan tovarlarga embargolarni joriy etish.

 

Kompaniyaning AML dasturi, jumladan uning xizmatlaridan noto'g'ri foydalanishning oldini olish uchun qo'llab-quvvatlanadigan tartiblar, ushbu qoidalarga to'liq mos keladi.

 

1.6. Anti-Money Laundering qoidalariga rioya qilish uchun Kompaniya ushbu AML Policy, tartiblar va tegishli AML qonunchiligiga Kompaniya ichida hamda Xizmatlar ko'rsatishda rioya etilishini ta'minlash maqsadida Compliance Officer tayinlagan.

 

1.7. Kompaniya xizmat, risklarni boshqarish va nazorat tartiblarining muhim elementi sifatida Know Your Customer (KYC) dasturlarini ham joriy etgan.
Bunday dasturlar quyidagilarni o'z ichiga oladi:

• Mijozni ro'yxatdan o'tkazish/qabul qilish;
• Mijozni identifikatsiya qilish/verifikatsiya qilish;
• Mijoz faoliyatini doimiy monitoring qilish;
• Risklarni boshqarish;
• Shubhali faoliyatlar haqida tegishli organlarga xabar berish.

 

1.8. Kompaniyaning barcha Mijozlari Veb-saytdan foydalanishlari va Kompaniya Mijozi sifatida Kompaniya bilan savdo faoliyatiga kirishishlari bo'yicha quyidagi shartlarni tan oladi, o'z zimmasiga oladi va ularga rozi bo'ladi:

• Mijoz Kompaniya mijozi bo'lgan butun davr davomida pul yuvish va jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarga tegishli barcha amaldagi qonunlarga rioya qiladi;
• Kompaniya “know-your-customer” majburiyatlari deb nomlanuvchi ayrim majburiyatlar asosida ishlaydi; bu majburiyatlar Kompaniyaga pul yuvish faoliyatini aniqlash va oldini olishga yordam beruvchi anti-money laundering tartiblarini joriy etish huquqini beradi, bunda pul yuvish bunday faoliyat joylashgan joyidan qat'i nazar har qanday noqonuniy faoliyat bilan bog'liq har qanday mablag'lar bilan muomala qilishni anglatishi mumkin;
• Mijoz anti-money laundering sa'y-harakatlari bo'yicha Kompaniya bilan to'liq hamkorlik qilishga rozi bo'ladi. Bu Kompaniya amaldagi qonunlar talab qilgan vazifalarni bajarishiga yordam berish uchun Player Account, Veb-saytdan foydalanish va h.k. bo'yicha Kompaniya so'ragan ma'lumotlarni taqdim etishni o'z ichiga oladi, yurisdiksiyadan qat'i nazar;
• Kompaniya bunday tranzaksiyani yakunlash har qanday qo'llaniladigan qonun buzilishiga olib kelishi yoki qabul qilinadigan amaliyotlarga zid bo'lishi mumkin deb hisoblash uchun asos bo'lsa, har qanday mablag' o'tkazmasini kechiktirish yoki to'xtatish huquqini saqlab qoladi;
• Kompaniya xizmatlar noqonuniy yoki firibgarlik deb hisoblangan faoliyatlar uchun ishlatilayotganiga ishonish uchun asos bo'lsa, har qanday savdo faoliyatini vaqtincha to'xtatish yoki tugatish huquqini saqlab qoladi;
• Kompaniya Mijoz ma'lumotlaridan firibgarlik yoki boshqa noqonuniy faoliyatlarni tekshirish va/yoki oldini olish uchun foydalanish huquqiga ega;
• Kompaniya Mijoz ma'lumotlarini quyidagilar bilan bo'lishish huquqiga ega:
• Kompaniyaga amaldagi qonunlarga, jumladan anti-money laundering qonunlari va know-your-customer majburiyatlariga rioya qilishda yordam beruvchi tergov organlari yoki vakolatli mansabdor shaxslar;
• Kompaniyaga Mijozlariga taklif qiladigan xizmatlarni taqdim etishda yordam beruvchi tashkilotlar;
• Davlat organlari, huquqni muhofaza qilish organlari va sudlar;
• Regulyator organlar va moliya institutlari.

 

2. Know Your Customer tartibi

 

2.1. Kompaniya Mijozlarning Player Accountlaridagi faoliyatini normal yoki kutilgan Mijoz xatti-harakatidan chetga chiqadigan tranzaksiyalarni aniqlash yoki boshqa shubhali faoliyatni aniqlash uchun monitoring qilish majburiyatini oladi.

 

2.2. Ushbu sohalarda xavfsizlikni ta'minlash uchun Kompaniya Mijoz faoliyatini monitoring qilish choralarini joriy etgan:

• Bir nechta akkaunt yaratishning oldini olish - Kompaniya bir shaxs tomonidan bir nechta akkauntlar yaratilishini aniqlash va oldini olish uchun doimiy yangilanib va takomillashtirib boriladigan ichki monitoring tartiblari va maxsus dasturiy vositalarni yaratgan. Mijoz har safar yechib olish so'rovini boshlaganda, tizim belgilangan aniqlash protokollariga muvofiq bog'langan yoki dublikat akkauntlarni aniqlash uchun avtomatik tekshiruv o'tkazadi. Bunday akkauntlar aniqlansa, barcha bog'liq akkauntlar Kompaniya ixtiyoriga ko'ra yopilishi mumkin va Mijozga yangi akkauntlarni ro'yxatdan o'tkazish doimiy ravishda taqiqlanishi mumkin.
• G'ayrioddiy tranzaksiyalar monitoringi - agar Mijoz tizim ogohlantirishlarini ishga tushiradigan g'ayrioddiy depozitlar qilsa, Kompaniya Mijoz bilan bog'lanib, g'ayrioddiy faoliyat bo'yicha izoh oladi. Agar Mijoz qoniqarli izoh yoki talab qilingan hujjatlarni taqdim etmasa, Kompaniya talab qilingan ma'lumotlar taqdim etilmaguncha Player Accountni vaqtincha to'xtatadi. Agar Mijoz so'ralgan ma'lumotlarni individual belgilangan muddat ichida taqdim etmasa, Player Account doimiy yopiladi. Bundan tashqari, Compliance Officer shubhali tranzaksiya haqida tegishli organlarga xabar berishi mumkin.
• Mablag'larni yechib olish monitoringi - Kompaniya mablag'larni faqat dastlabki manbaga, ya'ni depozit qilingan Mijoz hisobiga yechib olishga ruxsat beradi. Alohida holatlarda, Kompaniya Mijozning mablag'larini boshqa Mijoz hisobiga yoki uchinchi shaxs hisobiga yechib berishi mumkin, agar Mijoz bunday yechib olishni asoslash uchun Kompaniya so'rovi bo'yicha yetarli ma'lumot va hujjatlarni taqdim etsa.
• Uchinchi tomon xizmatlaridan foydalanish - Kompaniya regulyator talablariga rioya qilish va firibgarlikdan himoyalanishni ta'minlagan holda Mijozlarining shaxsini xavfsiz tekshirish uchun uchinchi tomon xizmat provayderi bilan hamkorlik qiladi. SumSub hujjatlarni tekshirish, shaxsni aniqlash va anti-money laundering (AML) compliance uchun soddalashtirilgan jarayonni taklif qiladi, bu Kompaniyaga uzluksiz foydalanuvchi tajribasini taqdim etgan holda yuqori ishonch va xavfsizlik darajasini saqlash imkonini beradi. Bu hamkorlik platformaga faqat qonuniy o'yinchilar kira olishini ta'minlaydi va Kompaniyani ham, uning Customersini ham himoya qiladi.

 

3. Risklarni boshqarish

 

3.1. Kompaniya anti-money laundering va firibgarlikning oldini olish qoidalariga rioya qilishni ta'minlash uchun puxta verifikatsiya va risklarni boshqarish strategiyasini joriy etgan. Ushbu siyosat kompleks uch bosqichli verifikatsiya jarayonini doimiy risk baholash tartiblari bilan birlashtiradi.

 

3.2. Kompaniya Mijoz bilan munosabatlarning butun davri davomida doimiy risklarni boshqarish choralarini qo'llaydi. Kompaniya Mijozning shaxsini jinoiy faoliyat, taqiqlangan shaxslar, terrorizm, politically exposed persons va h.k. bilan bog'liq shaxslarning ma'lum bazalari bo'yicha tekshiradi. Ushbu risk baholash Mijozning kelib chiqishi, kelgan mamlakati, mablag'lar manbasi va tranzaksiya naqshlarini tahlil qilishni ham o'z ichiga oladi.

 

3.3. Tranzaksiya hajmi, faoliyat tez-tezligi yoki mablag' manbalarining noaniqligi sababli yuqori riskli deb aniqlangan Mijozlar yoki tranzaksiyalar uchun Kompaniya enhanced due diligence qo'llaydi. Bu yanada chuqur tekshiruvlarni yoki hatto yuqori riskli hududlardan depozitlarga taqiqni o'z ichiga olishi mumkin. Ushbu choralarni qo'llash qarori Kompaniya ixtiyoriga ko'ra qabul qilinadi.

 

3.4. Kompaniya nafaqat Mijozlarining shaxsini aniqlashi, balki ushbu mijoz yoki akkaunt turi uchun normal yoki kutilgan tranzaksiyalarga mos kelmaydigan tranzaksiyalarni aniqlash uchun Player Account faoliyatini monitoring qilishi ham shart. Bizning Know Your Client (KYC) tartibimiz xizmatlar risklarini boshqarish va nazorat tartiblarining asosiy elementi hisoblanadi. Ushbu zarur elementlardan tashqari KYC dasturlarining intensivligi risk darajasiga moslashtiriladi.

 

3.5. Mijoz faoliyati muayyan moliyaviy chegaralarga yetganda, kuchaytirilgan verifikatsiya qo'llanadi. Qoida depozit/yechib olish bitta tranzaksiyada yoki bog'liq ko'rinadigan bir nechta tranzaksiyada amalga oshirilishidan qat'i nazar qo'llanadi. Ushbu bosqichda Mijoz rasmiy shaxsni tasdiqlovchi hujjatining fotosuratini hamda Mijozning yashash manzilini tasdiqlovchi hujjatni taqdim etishi kerak. Kompaniya taqdim etilgan ma'lumotlarning haqiqiyligini uchinchi tomon SumSub xizmati orqali tekshiradi. Tranzaksiya bilan bog'liq mablag'lar verifikatsiya tugaguncha to'xtatib turiladi.

 

3.6. Mijoz so'ralgan hujjatlar va ma'lumotlarni Kompaniya talab qilgan muddatda taqdim etishi kerak. Barcha talab qilingan ma'lumotlar topshirilmaguncha, Biz yechib olishlarni to'xtatib turish va/yoki Player Accountga kirishni vaqtincha cheklash huquqini saqlab qolamiz. Belgilangan muddatda so'ralgan hujjatlarni taqdim etmaslik yoki buni rad etish Player Accountning doimiy yopilishiga olib kelishi mumkin.

 

3.7. Katta hajmdagi tranzaksiyalar va Mijozlar uchun uchinchi darajali verifikatsiyani yakunlash talab qilinadi, bu mablag'lar manbasi bo'yicha batafsil hujjatlarni taqdim etishni o'z ichiga oladi. Bu qo'llaniladigan EU anti-money laundering qonunchiligiga muvofiq majburiy talabdir. Kompaniya bunday verifikatsiya o'zini qoniqtiradigan tarzda yakunlanmaguncha tranzaksiyani to'xtatib turish yoki bloklash huquqini saqlab qoladi.

 

3.8. Kompaniya o'zining ichki Know Your Customer (KYC) va Anti-Money Laundering (AML) siyosatlariga, shuningdek qo'llaniladigan huquqiy va regulyator majburiyatlarga rioya etilishini ta'minlash uchun o'zining yagona ixtiyoriga ko'ra istalgan vaqtda O'yinchining shaxsi va/yoki Source of Funds (SOF)ni tekshirishni so'rash huquqini saqlab qoladi. Bunday verifikatsiya, cheklovsiz, davlat tomonidan berilgan shaxsni tasdiqlovchi hujjatlar, yashash joyini tasdiqlash, bank ko'chirmalari, ish haqi varaqalari, soliq deklaratsiyalari yoki qimor faoliyatida ishlatilgan mablag'larning qonuniy kelib chiqishini oqilona aniqlash uchun Kompaniya zarur deb hisoblagan boshqa hujjatlarni taqdim etishni o'z ichiga olishi mumkin. Yetarli hujjatlarni taqdim etmaslik yoki verifikatsiya jarayonidan o'tmaslik Kompaniyaning yagona ixtiyoriga ko'ra akkauntni to'xtatib turish, yechib olishlarni ushlab qolish yoki akkauntni doimiy yopishga olib kelishi mumkin.

 

3.9. Ushbu verifikatsiya bosqichlarini risklarni boshqarish tartiblari bilan birlashtirish orqali Kompaniya barcha Mijoz faoliyati eng yuqori compliance standartlariga muvofiq monitoring qilinishi va nazorat qilinishini ta'minlaydi, shu orqali noqonuniy faoliyat riskini kamaytiradi. Bunday tekshiruvlar natijasiga ko'ra, Kompaniya har qanday Player Account yoki tranzaksiyani o'zining yagona ixtiyoriga ko'ra rad etish, to'xtatib turish yoki tugatish huquqini saqlab qoladi, ayniqsa moliyaviy jinoyat yoki regulyator buzilish riski aniqlanganda. O'yinchi verifikatsiyasi jarayoni haqida batafsil ma'lumotni KYC Policyda topish mumkin.

 

4. Biz bilan bog'laning

 

4.1. Agar ushbu Pul yuvishga qarshi kurash siyosati bo'yicha savollaringiz bo'lsa, Iltimos, Support Teamimiz bilan bog'laning: support@yohoslot.com . Biz har doim yordam berishdan mamnunmiz.