Know Your Customer siyosati

 

1. Kirish

 

1.1. Xizmatimizdan foydalanish orqali Siz Kompaniya tekshiruv tartib-taomillarini mustaqil ravishda yoki uchinchi shaxslar orqali amalga oshirishi mumkinligi haqida xabardor qilinganingizni tasdiqlaysiz. Depozit bosqichida va/yoki mablag‘ yechish bosqichida (yoki har ikkala bosqichda), shuningdek Kompaniyaning mutlaq ixtiyoriga ko‘ra istalgan boshqa bosqichda KYC tartib-taomillari doirasida Sizdan pasportingiz nusxasi yoki shaxsingizni tasdiqlovchi boshqa hujjat kabi hujjatlar talab qilinishi mumkin.

 

1.2. Kompaniya avval taqdim etilgan, keyinchalik amal qilish muddati tugagan yoki har qanday sababga ko‘ra haqiqiy bo‘lmay qolgan hujjatlarni qayta so‘rashi, shuningdek istalgan sababga ko‘ra va istalgan vaqtda qo‘shimcha KYC hujjatlarini talab qilishi mumkin. Agar Siz so‘ralgan ma’lumot yoki hujjatlarni taqdim etmasangiz yoxud taqdim etilgan ma’lumot yoki hujjatlar yolg‘on yoki chalg‘ituvchi deb topilsa, O‘yinchi akkauntingiz bloklanishi yoki yopilishi mumkin. Kompaniya tekshiruv jarayoni yakunlanguniga qadar O‘yinchi akkauntingizni yopish va undagi har qanday mablag‘larni ushlab turish huquqini o‘zida saqlab qoladi.

 

1.3. Kompaniya Sizning KYC tekshiruvingizni amalga oshirish uchun qo‘shimcha ma’lumotlarni, jumladan yoshingiz, shaxsingiz, manzilingiz va qo‘shimcha aloqa ma’lumotlaringizni, yashash joyingizni, agar Veb-saytga yashash joyingizdan boshqa joydan kirishni rejalashtirsangiz, o‘sha joyni, shuningdek tegishli to‘lov ma’lumotlarini so‘rashi mumkin; bularning barchasi haqqoniy va to‘g‘ri bo‘lishi kerak.

 

1.4. Biz O‘yinchi akkauntingizni ro‘yxatdan o‘tkazish jarayonida Siz taqdim etgan telefon raqamiga qo‘ng‘iroq qilish huquqiga egamiz; bu Bizning ixtiyorimizga ko‘ra KYC tartib-taomilining zarur qismi bo‘lishi mumkin. O‘yinchi akkauntingiz to‘liq tekshirilmaguncha, mablag‘ yechish va to‘lovlar (cashouts) qayta ishlanmaydi.

 

1.5. Biz Sizni Kompaniya bilan shartnoma tuzgan va siyosatlarimiz hamda amaldagi qonunchilikka muvofiq harakat qiladigan uchinchi shaxslarning xizmatlari va tekshiruv tizimlari orqali tekshirish huquqini o‘zimizda saqlab qolamiz.

 

1.6. Taqdim etayotgan ma’lumotlaringiz haqqoniy, to‘liq va to‘g‘ri bo‘lishini ta’minlash faqat Sizning javobgarligingizdir va Siz shu orqali Kompaniyaga taqdim etilgan ma’lumotlar haqqoniy, to‘liq va to‘g‘ri ekanini bildirishingiz va kafolatlaysiz.

 

2. Due Diligence tekshiruvlari turlari

 

2.1. Kompaniya jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashish va terrorizmni moliyalashtirishning oldini olish bo‘yicha qoidalar va talablariga amal qiladi hamda mijozlarini eng yaxshi soha amaliyotlari va xalqaro me’yorlarga muvofiq tekshirishni maqsad qiladi. Xalqaro me’yorlar va ichki ko‘rsatmalarga asoslanib, Kompaniya mijoz Kompaniya uchun tug‘dirishi mumkin bo‘lgan muayyan xatarlarni belgilaydi; bu due diligence tekshiruvlarining chuqurligini belgilaydi. Shu sababli Kompaniya mijozlarini identifikatsiya qilish va tekshirish uchun qo‘shimcha hujjatlarni, shuningdek vaqti-vaqti bilan zarur bo‘lishi mumkin bo‘lgan mablag‘lar, manzil yoki shaxsni tasdiqlovchi har qanday tasdiqlarni so‘rash huquqini o‘zida saqlab qoladi. Veb-saytdan foydalanishni davom ettirish orqali Foydalanuvchi ushbu siyosatga rozilik beradi va Kompaniya tomonidan so‘raladigan hujjatlar va ma’lumotlarni taqdim etish majburiyatini oladi.

 

3. Hujjatlar va ularni tekshirishga qo‘yiladigan talablar

 

3.1. Kompaniya Mijozlarining haqiqiy shaxsi va manzilini tekshirish uchun Mijozlarni identifikatsiya qilish tartib-taomillaridan foydalanadi. Ayniqsa jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi maqsadlarda "Know Your Client" (KYC) tartib-taomillarining asosiy maqsadi potensial Mijoz o‘zini kim deb tanishtirayotgan bo‘lsa, haqiqatan ham o‘sha shaxs ekanini tasdiqlashdir. Kompaniya barcha Mijozlar bo‘yicha puxta KYC tartib-taomillarini o‘tkazadi, bu u bilan munosabatga kirishadigan shaxslarni ishonchli identifikatsiya qilish va tushunish uchun yetarli ma’lumotga ega bo‘lishini ta’minlaydi.

 

Shaxsni tekshirish (Proof of Identity)

3.2. Kompaniyaning shaxsni tekshirish jarayoni Mijozlar haqidagi asosiy ma’lumotlarni, jumladan ularning to‘liq ismi, tug‘ilgan sanasi va joyi, fuqaroligi, shuningdek kelib chiqqan mamlakati tomonidan berilgan shaxsni tasdiqlovchi hujjat ma’lumotlarini tasdiqlashga qaratilgan. Mijozlar shaxsini tasdiqlovchi asl hujjatning fotosurati yoki skan nusxasini taqdim etishlari shart. Shaxsni tasdiqlash uchun quyidagi hujjatlardan birini qabul qilamiz: ID-karta (ikkala tomoni), milliy pasport (barcha tegishli sahifalar), pasport (fotosuratli sahifa) yoki doimiy rezident kartasi (ikkala tomoni).

 

3.3. Taqdim etilgan hujjatda quyidagi ma’lumotlar bo‘lishi kerak: berilgan mamlakat, seriya raqami, berilgan sana, amal qilish muddati tugash sanasi, jins, ism, familiya va tug‘ilgan sana. Barcha skan nusxalar yoki fotosuratlar asl hujjatlardan, rangli, foto tahrirlash dasturlari bilan o‘zgartirilmagan va yaltirash yoki xiralashish kabi artefaktlarsiz tayyorlangan bo‘lishi kerak. Hujjat ma’lumotlari aniq va o‘qilishi oson bo‘lishi kerak. Faqat amaldagi hujjatlar qabul qilinadi.

 

3.4. Shaxsni tekshirish jarayonida Kompaniya:

• Mijozni PEP va sanksiya ro‘yxatlari bo‘yicha tekshiradi;
• Hujjatning xususiyatlarini haqiqiy hujjatlar bo‘yicha ma’lumotlar bazasi bilan solishtirib, uning haqiqiyligini tasdiqlaydi;
• Qo‘llash mumkin bo‘lgan hollarda, hujjatning amal qilishi va qonuniyligini ommaviy reyestrlar yoki uchinchi tomon xizmatlari orqali tekshiradi;
• Skan qilingan yoki suratga olingan hujjatni tahrirlash belgilari mavjudligi bo‘yicha ko‘rib chiqadi;
• Mijoz taqdim etgan ma’lumotlarning to‘liqligi va aniqligini ta’minlaydi;
• Ikki marta ro‘yxatdan o‘tishning oldini olish uchun mijoz ma’lumotlarini sanksiya ro‘yxatlari, PEP ro‘yxatlari, terrorchilar ro‘yxatlari, qora ro‘yxatlar va mavjud mijozlar bazalari bilan solishtiradi.

 

Manzilni tekshirish

3.5. Kompaniyaning manzilni tekshirish jarayoni Mijozning doimiy yoki vaqtinchalik yashash joyini tasdiqlash uchun mo‘ljallangan. Mijozlar manzilini tasdiqlovchi asl hujjatning fotosurati yoki skan nusxasini taqdim etishlari kerak. Manzilni tasdiqlash uchun quyidagi hujjatlardan birini qabul qilamiz: bank ko‘chirmasi, kommunal xizmatlar uchun hisob, soliq hujjati, mahalliy hokimiyat organlari tomonidan berilgan manzil ro‘yxatdan o‘tganligi haqidagi hujjat, davlat organi tomonidan berilgan hujjat yoki sud hujjatlari. Hujjatlar ro‘yxati to‘liq emas va Kompaniya sababini bildirmasdan yuqorida sanab o‘tilgan hujjatlardan ikki yoki uchtasini so‘rash huquqini saqlab qoladi.

3.6. Taqdim etilgan hujjatda quyidagi ma’lumotlar bo‘lishi kerak: Mijozning to‘liq ismi, pochta manzili, berilgan sana (90 kundan eski bo‘lmagan) va, qo‘llash mumkin bo‘lsa, hujjatni bergan tashkilotning muhri va imzosi. Barcha skan nusxalar yoki fotosuratlar asl hujjatlardan, rangli, foto tahrirlash dasturlari bilan o‘zgartirilmagan va yaltirash yoki xiralashish kabi artefaktlarsiz tayyorlangan bo‘lishi kerak. Hujjat ma’lumotlari aniq va oson o‘qiladigan bo‘lishi kerak.

3.7. Manzilni tekshirish jarayonida Kompaniya:

• Hujjatning amal qilishi va qonuniyligini tekshirib, uning haqiqiyligini tasdiqlaydi.
• Skan qilingan yoki suratga olingan hujjatni tahrirlash belgilari bo‘yicha tekshiradi.
• Barcha zarur ma’lumotlar mavjudligini ta’minlaydi.
• Manzil hujjatidagi Mijoz ismi shaxsni tekshirish hujjatidagi ism bilan mos kelishini tasdiqlaydi.
• Hujjat so‘nggi 90 kun ichida berilganini tekshiradi.

 

Mablag‘lar manbasini tekshirish

3.8. Kompaniyada boylik manbasini (SOW) tekshirish jarayoni mavjud. Ushbu tekshiruv mablag‘larning kelib chiqishi va qonuniyligini ta’minlash uchun muhimdir. Qabul qilinadigan boylik manbalariga misollar:

• So‘nggi 3 oy ichida berilgan ish haqi varaqasi;
• Soliq deklaratsiyasi yoki daromadlar to‘g‘risidagi ma’lumotnoma;
• Tomonlar tomonidan sanasi qo‘yilib imzolangan, ish haqi miqdori ko‘rsatilgan mehnat shartnomasi;
• Tomonlar tomonidan sanasi qo‘yilib imzolangan, to‘lov shartlari ko‘rsatilgan xizmat ko‘rsatish shartnomasi;
• So‘nggi 3 oy uchun hisob-fakturalar;
• Daromad olinganini tasdiqlovchi, yuboruvchi va to‘lov maqsadi ko‘rsatilgan bank ko‘chirmasi;
• Oldi-sotdi shartnomasi nusxasi;
• Aksiyalar sotilganini yoki mablag‘lar yechib olinganini tasdiqlovchi hujjat;
• Dividendlar olinganini tasdiqlovchi hujjat: kengash yig‘ilishi bayonnomasi, dividendlar reyestri;
• Vasiyatnoma nusxasi bilan meros guvohnomasi;

Yuqoridagi ro‘yxat to‘liq emas va Kompaniya qo‘shimcha hujjatlar yoki tasdiqlarni, jumladan bir vaqtning o‘zida ikki yoki uchta hujjatni so‘rash huquqini saqlab qoladi.

 

3.9. Boylik manbasini tekshirish jarayonida Kompaniya:

• Taqdim etilgan hujjatlarning amal qilishi va qonuniyligini tekshirib, ularning haqiqiyligini tasdiqlaydi.
• Skan qilingan yoki suratga olingan hujjatlarni tahrirlash belgilari bo‘yicha tekshiradi.
• Mijozning ismi va moliyaviy ma’lumotlari kabi barcha zarur ma’lumotlar mavjud va aniq ekaniga ishonch hosil qiladi.
• SOW hujjatidagi Mijoz ismi shaxsni tekshirish hujjatidagi ism bilan mos kelishini tasdiqlaydi.
• Boylik manbasining ishonchliligini baholaydi va u Mijozning moliyaviy profiliga mos kelishini ta’minlaydi.

 

3.10. Yuqorida ko‘rsatilgan barcha hujjatlar Mijoz tomonidan Kompaniya Mijoz uchun maxsus belgilagan muddat ichida taqdim etilishi kerak. So‘ralgan hujjatlarni belgilangan muddatda taqdim etmaslik yoki buni rad etish O‘yinchi akkauntining doimiy yopilishiga olib kelishi mumkin.

 

Selfi fotosurat bilan tekshirish

3.11. Selfi fotosurat bilan tekshirish tekshiruv hujjatlari haqiqatan ham Mijozga tegishli ekanini ta’minlash uchun ishlatiladi. Mijoz tekshiruv uchun ishlatilgan shaxsni tasdiqlovchi hujjatni (proof of identity) yuzining yonida ushlab turgan holatda o‘z fotosuratini taqdim etishi kerak. Ushbu tekshiruv alohida yoki boshqa tekshiruv tartib-taomillari, jumladan shaxsni yoki to‘lov usulini tekshirish bilan birga talab qilinishi mumkin.

 

3.12. Selfi fotosurat quyidagi talablarga javob berishi kerak:

• Mijoz fotosuratda tekshiruv hujjatini ushlab turgan bo‘lishi kerak.
• Mijozning yuzi kadrda to‘liq ko‘rinishi kerak.
• Hujjat vertikal holatda ushlanishi va uning barcha ma’lumotlari aniq o‘qilishi kerak.

 

3.13. Selfi fotosuratni tekshirish vaqtida Kompaniya quyidagilarni tekshiradi:

• Fotosuratdagi shaxs identifikatsiya hujjatidagi shaxsga mos kelishini.
• Selfidagi hujjat shaxsni tekshirish uchun ishlatilgan hujjat bilan bir xil ekanini.
• Foto tahrirlash dasturlaridan foydalanib o‘zgartirish belgilari yo‘qligini.
• Fotosuratning EXIF ma’lumotlari mavjudligini va yaratilgan sana joriy sanaga mos kelishini.

 

To‘lov usulini tekshirish

3.14. Yuqorida qayd etilgan tekshiruvlarga qo‘shimcha ravishda, Kompaniya o‘zining KYC va AML siyosatlarini amalga oshirish maqsadida, o‘zining mutlaq ixtiyoriga ko‘ra, Mijozning to‘lov usuli/usullarini tekshirishni so‘rash huquqini saqlab qoladi. Bu, cheklovlarsiz, bank kartalari nusxalari yoki skrinshotlari, raqamli hamyon akkaunti ma’lumotlari, bank hisobvarag‘i ko‘chirmalari yoki tegishli moliya muassasasidan tasdiqlovchi xatlarni taqdim etishni o‘z ichiga olishi mumkin.

 

3.15. Mijoz taqdim etilgan barcha to‘lov usuli hujjatlari quyidagilarni aniq ko‘rsatishini ta’minlashi kerak:

• Hisob egasining to‘liq ismi (ro‘yxatdan o‘tgan Mijoz akkaunti bilan mos).
• Emitent muassasa nomi yoki logotipi.
• Har qanday karta raqamining faqat birinchi 6 va oxirgi 4 raqami (qolgan raqamlar berkitilishi kerak).
• Qo‘llash mumkin bo‘lsa, berilgan sana yoki tranzaksiya sanasi.

 

3.16. Zarur bo‘lsa, Kompaniya qo‘shimcha ma’lumotlarni so‘rashi mumkin, xodimlar esa vaziyatga qarab qo‘shimcha tekshiruvlar o‘tkazishi mumkin.

 

3.17. Kompaniya o‘zining ichki Know Your Customer (KYC) va Anti-Money Laundering (AML) siyosatlariga, shuningdek amaldagi huquqiy va tartibga soluvchi majburiyatlarga rioya etilishini ta’minlash maqsadida, o‘zining mutlaq ixtiyoriga ko‘ra va istalgan vaqtda O‘yinchining shaxsi va/yoki Mablag‘lar manbasini (SOF) tekshirishni so‘rash huquqini saqlab qoladi. Bunday tekshiruv, cheklovlarsiz, davlat tomonidan berilgan shaxsni tasdiqlovchi hujjatlar, yashash joyini tasdiqlovchi hujjat, bank ko‘chirmalari, ish haqi varaqalari, soliq deklaratsiyalari yoki Kompaniya qimor faoliyati uchun ishlatilgan mablag‘larning qonuniy kelib chiqishini oqilona aniqlash uchun zarur deb hisoblagan boshqa hujjatlarni taqdim etishni o‘z ichiga olishi mumkin. Yetarli hujjatlarni taqdim etmaslik yoki tekshiruv tartib-taomilidan o‘tmaslik Kompaniyaning mutlaq ixtiyoriga ko‘ra akkauntni to‘xtatib turish, mablag‘ yechishlarni ushlab qolish yoki akkauntni doimiy yopishga olib kelishi mumkin.

 

3.18. Kompaniya amaldagi jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashish (AML), terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish (CTF) va YI hamda mahalliy qonunchilik bo‘yicha boshqa tartibga soluvchi majburiyatlarga doimiy rioya etilishini ta’minlash uchun istalgan vaqtda qo‘shimcha ma’lumot yoki hujjatlarni so‘rash huquqini saqlab qoladi.

 

4. Biz bilan bog‘laning

Agar Sizda Bizning KYC siyosatimiz yoki akkauntingiz yoxud shaxsingiz bo‘yicha o‘tkazilgan tekshiruvlar yuzasidan shikoyatlar bo‘lsa, iltimos, Biz bilan bog‘laning: support@yohoslot.com